Силвергејт банка фатена во истрага за перење пари од страна на Министерството за правда

Силвергејт банка, крипто заемодавачот кој неодамна доби инвестиција од 200 милиони долари од Фондот за основачи на Питер Тил, е под истрага од Министерството за правда на Соединетите држави (DOJ) за нејзините зделки со размена на криптовалути FTX и Alameda Research. Банката е проценета на речиси 1 милијарда долари по инвестицијата.

Министерството за правда го обвини Силвергејт дека не ги следел правилно сметките на клиентите, што резултирало со перење на милиони долари преку FTX и Alameda Research. Истрагата која е во тек е дел од а поголема истрага во активностите за перење пари спроведени преку размена на виртуелни валути.

Наводи за перење пари

Извештаите наведуваат дека Силвергејт дозволувал големи трансфери на средства без соодветно следење или надзор, понекогаш дури и до стотици илјади долари дневно, што обезбедувало погодно опкружување за криминалците да ги преместат своите средства без откривање. На МП верува ова создаде голем ризик за инвеститорите кои им веруваа на услугите на Силвергејт.

Оваа вест може да биде шок за оние во крипто заедницата кои го гледаа Силвергејт како банка кој има релативно благ став кон дигиталните валути во споредба со другите банки. Сепак, ја нагласува важноста за финансиските институции кои се занимаваат со криптовалути да се придржуваат до прописите за спречување на перење пари утврдени од властите како што се FinCEN и OFAC.

Холдинг во Силвергејт банка

Неколку големи компании за управување со фондови имаат удел во банката Силвергејт, вклучувајќи ги Стејт Стрит, БлекРок и Авангард. Според поднесувањето до Комисијата за хартии од вредност (КХВ), Стејт Стрит обелоденил а 9.3% удел во Силвергејт капитал од 31 декември 2021 година.

Вангард покажа 8.59% учество во компанијата заклучно со 31 декември 2021 година, според заведување регистрирано од февруари 2022 година.

BlackRock го зголемува уделот во Силвергејт

BlackRock (BLK) ги испрати акциите на Silvergate Capital драстично повисоки на 31 јануари, откако објави 7.2% удел заклучно со 31 декември. Гигантот за управување со средства поседуваше повеќе од 228,000 акции на Силвергејт, што е зголемување од приближно 187,000 акции што ги поседуваше една година порано, а кои во тоа време изнесуваа 6.3% од сопственоста. 

Поради пазарот на крипто мечки во 2022 година, кој беше влошен со колапсот на крипто берзата FTX во ноември, акциите на Силвергејт паднаа за 90% на годишна основа пред 9.96% добивка на 31 јануари. Ова олеснување беше во голема мера се припишува на поднесувањето на BlackRock кое го откри нејзиниот зголемен удел во компанијата.

Проблематични времиња за дигитални средства

Индустријата за дигитални средства претрпе трансформациска промена во текот на четвртиот квартал од 2022 година, со значителна преголема моќ што доведе до банкроти од висок профил. Ова создаде криза на доверба низ екосистемот и поттикна многу учесници да се префрлат на позиции „исклучени од ризик“.

Силвергејт доживеа значителен одлив на депозити, а потоа презеде чекори за одржување на готовинската ликвидност. 

Компанијата користеше финансирање на големо, а потоа продаваше должнички хартии од вредност за да се справи со одржливите пониски нивоа на депозити и да го задржи својот високоликвиден биланс.

Силвергејт се подготвува за одржлив период на пониски депозити. Преку управување со трошоците и оценување на неговото портфолио на производи и односите со клиентите. Компанијата, исто така, одлучи значително да ја намали својата работна сила поради сегашната економска реалност.

„Нашата мисија не е променета“, изјави Алан Лејн, извршен директор на Силвергејт. „Остануваме посветени на нудење услуги со додадена вредност за нашите основни институционални клиенти. И верувајте во потенцијалот на индустријата за дигитални средства. За да ја одржиме оваа заложба, преземаме активности за да ја надминеме сегашната ситуација. Притоа одржувајќи високоликвиден биланс на состојба и силна капитална позиција“.

Влијание врз акциите на Силвергејт

Акциите на Силвергејт пораснаа, со пораст од 38%, а сега се повисоки за 30% од година до денес. И покрај позитивните вести, цените на акциите остануваат намалени за 80% од година во година поради пазарот на крипто-мечки и односот на банката со неуспешната крипто размена FTX.

Силвергејт капитал е матична компанија на Силвергејт банка. Банката обезбедува решенија за финансиска инфраструктура за индустријата за дигитални средства. Силвергејт е банка овластена од Калифорнија со седиште во Сан Диего.