Љубопитниот случај на FTX и Државната банка Фармингтон, ака Moonstone

Во документите за стечај, крипто берзата FTX откри љубопитна врска со stablecoin Tether преку мала банка во рурален Вашингтон. Државната банка Фармингтон е всушност 26-та најмала банка во САД, од над 4,700. До оваа година работеше три лица.

Банката за прв пат беше формирана во 1929 година во заспаниот град по име Фармингтон, гушкајќи ја границата со Ајдахо. Тој е дом на нешто повеќе од 100 жители и има нула ресторани, хотели или аптеки - тоа се чини дека дури и нема банкомат.

Фактот дека Државната банка Фармингтон некако се наоѓа себеси вмешана во најголемата измама со криптовалути во историјата е збунувачки, вознемирувачки и во најмала рака тотално ненаменски.

Државната банка Фармингтон е рурална колку што доаѓаат

Фармингтон беше официјално основана во 1888 година како пограничен град. Во тоа време, сточарството беше примарен потфат, но земјоделците одгледуваа и шеќерна репка и овошни насади. До крајот на 1890-тите, тие беа главно напуштени наместо одгледување пченица и леќа.

Градот почна да напредува благодарение на неговото железничко складиште: железничката линија Спокејн-Палоус течеше до Фармингтон. Ова овозможило неговите локални производи да се извезуваат, ставајќи го на картата. Теди Рузвелт дури го посетил градот во 1908 година.

Неговиот успех предизвика бум во населението, достигнувајќи го врвот од 500 граѓани до 1929 година - истата година беше основана Државната банка Фармингтон. Меѓутоа, на голема депресија тешко го погоди Фармингтон. До 1940 година, неговото население беше само 341 и падна на 140 до 1970 година. Оттогаш, бројките останаа прилично конзистентни.

Прочитајте повеќе за: Дали Тетер беше во центарот на империјата на Сем Бенкмен-Фрид?

Фармингтон има необезбеден изградена на WordPress. Банката е една од само четирите бизниси наведени во директориумот - заедно со пилана, опрема за кожа и фабрика за преработка на леќа.

Многу добро би можело да биде дека причината поради која Државната банка Фармингтон можеше да ја надмине големата депресија додека толку многу други мали банки пропаднаа е токму поради нејзините рурални корени. Претседателот на банката, Џон Видман, се фалеше за тоа што не нуди кредитни картички, има повеќе депозити отколку заеми и да се биде хоби земјоделец. Ова беше во 2010 година.

Сето ова е и покрај фактот што банката ја купил британски државјанин по име Арчи Чан во 1995 година. Чан се надевал дека ќе ја претвори банката во меѓународен банкарски центар, изјави Видман во 2010 година.

И 25 години, Арчи Чан ја чуваше инвестицијата како непрофитабилна перница. Потоа, во 2020 година, сè се промени.

Големиот град се движи: Федерално одобрување

Во 2020 година, компанија по име ФБХ ја купи државната банка Фармингтон. Претседател на FBH е Жан Шалопен, кој исто така претседава со Deltec Bank и Trust - една од главните банки и за Alameda Research и за Tether. Шалопен се приклучи на одборот на директори на Фармингтон.

Набргу по купувањето, банката се сврте да се занимава со криптовалути и меѓународни плаќања. Но, поради „заостанатите“ традиции на Државната банка Фармингтон да не зема ризични заеми или - и ова е навистина збунувачко - дури и да биде дел од Федералниот резервен систем, таа не можеше да премести пари во секое време по купувањето.

Ова е моментот кога побара одобрение од Федералните резерви - и го доби.

На 30 јуни 2021 година, Мери Дејли ја пречека банката во Федералниот резервен систем, се надеваме дека ќе ја принуди да се подложи на серија ригорозни тестови и испитувања за да се потврди дека ги исполнува сите потребни стандарди. 

Државната банка Фармингтон, која повеќе од 100 години не најде потреба да стане дел од Федералниот резервен систем, сега беше нејзина најнова членка.

FTX влегува во разговорот

Откако Државната банка Фармингтон воспостави меѓународни жици и SWIFT трансфери преку ФЕД, таа целосно ја искористи предноста. Во март 2022 година, лажните алгоритамски стабилни коини како TerraUSD почнаа да ги доживуваат своите први пукнатини.

Изгубени во медиумското лудило, PRnewswire изнесе големо незабележано соопштение: Alameda Research - компанијата на Сем Бенкмен-Фрид сега е осомничена за мешање средства со клиентите на FTX - имаше инвестираше 11.5 милиони долари во руралната банка.

„Во Alameda Research, ние сме посветени на раст на индустријата и поддршка на бизниси кои создаваат вистински промени“, рече Рамник Арора од Alameda Research.

• На 1 март 2022 година, Државната банка Фармингтон го заштитуваше името Moonstone Bank.
• Три дена подоцна, го усвои новиот назив.
• На 7 март, FTX внесе 11.5 милиони долари во Moonstone - во тоа време, повеќе од двојно повеќе од целата нето вредност на банката.

Во меѓувреме, Шалопен рече: „Инвестицијата на Alameda Research во FBH Corp и Moonstone Bank го означува признавањето, од страна на еден од најиновативните финансиски лидери во светот, за вредноста на она што се стремиме да го постигнеме. Ова означува нов чекор во градењето на иднината на банкарството“.

Државната банка Фармингтон постојано известуваше за депозити кои се движат околу 10 милиони долари со децении. Во третиот квартал од 2022 година овие депозити скокна до 84 милиони долари. 71 милион долари дојдоа од само четири нови сметки, New York Times извештаи.

Повеќе прашања отколку одговори

За време на колапсот на Terra, 3AC и Celsius, Moonstone ги засили своите маркетинг напори говорејќи на блокчејн настан во Сиетл.

Говорниците на настанот ги вклучија членовите на тимот на Moonstone: синот на Шалопен, Жанвиер Шалопен, Даниел Ранало и Џози Бут. Сите тројца ги избришаа нивните профили на LinkedIn додека пишуваат.

Џозеф Винсент, главен правен директор за Moonstone, не одговори за коментар. Денес, на веб-страницата на Moonstone не се споменува блокчејн.

Прочитајте повеќе за: Го гледавме секое интервју на SBF за да не морате

Никој не може да утврди за што била инвестицијата од 11.5 милиони долари од Alameda Research, никој не може да објасни зошто мала, рурална банка во југоисточна сојузна држава Вашингтон би била искористена за да премести милиони долари од Аламеда, и никој не може целосно да го објасни врски помеѓу Farmington, Deltec, FTX/Alameda и Tether.

Да не зборуваме, останува нејасно како компанија со седиште на Бахамите како FTX, со тековни истраги од врвни финансиски надзорници, можеше да купи удел во федерално одобрена банка.

Се чини дека комплицираната мрежа на Сем Бенкмен-Фрид само што почнува да се отплеткува.

За повеќе информирани вести, следете не Twitter   Google News или слушајте го нашиот истражувачки подкаст Иновирани: Blockchain City.