Министерството за финансии на САД е на пат да ги регулира недомаќинетите паричници

Министерството за финансии на САД напредува кон решавање на анонимноста на недомаќинети крипто-паричници како дел од пошироката стратегија на Џо Бајден за справување со незаконските финансии кои вклучуваат дигитални средства.

Следејќи две правила предложен од страна на Мрежата за спроведување на финансиски криминал (FinCEN) во 2020 година која спроведува известување за трансакции за недомаќинети паричник трансакции кои надминуваат 10,000 американски долари, истовремено принудувајќи ги банките да собираат информации за клиентот и нивната друга страна за секоја трансакција поголема од 3,000 американски долари што вклучува нехостиран паричник, заменик-секретарот за финансии на САД, Воли Адејемо, потврди дека владината агенција постигнала напредок.

Говорејќи на Консензус 2022 годинаАдејемо потврди:

„...ние работиме на справување со уникатните ризици поврзани со недомаќинетите паричници... Во основа, финансиските институции треба да знаат со кого вршат трансакции и бизнис за да бидат сигурни дека не вршат плаќања на криминалци, санкционирани субјекти или други. Кога станува збор за недомаќинети паричници, работиме да им ги обезбедиме информациите што им се потребни за да избегнат олеснување на ваквите видови незаконски плаќања“.

Засилена контрола на недомаќинетите паричници се појави откако беа воведени санкции кон Руската Федерација по нејзината инвазија на Украина. Сепак, нема доволно докази дека Русите користеле крипто за да ги прескокнат таквите санкции.

Министерство за финансии: Правилото за патување нема да ја наруши приватноста

Без да навлегува во детали, Адејемо продолжи да го опишува Правилото за патување, кое ќе ги изложи вистинските идентитети на испраќачите и примателите на средства од криптовалути на сите финансиски институции вклучени во трансакцијата, за да ги заштити националните безбедност и да го спроведе Законот за банкарска тајна.

За да одговори на загриженоста за прекршување на приватноста, Адејемо рече дека агенцијата е решена да подготви регулативи кои ќе имаат корист за пошироката цел на националната безбедност, додека дозволуваат иновации во технологиите за плаќање.

„Меѓународната позиција и способноста на Америка да ја заштити нашата национална безбедност не е мал дел од нашето глобално финансиско лидерство. Ние во владата знаеме како и вие дека иднината на глобалниот финансиски систем е се повеќе дигитална“.

Регулаторниот притисок доаѓа од многу правци

Одговорот од Министерството за финансии следи на извршен ред издадена од американскиот претседател Џо Бајден за повеќе владини агенции за истражување на криптовалути. Овие агенции го вклучуваат Министерството за финансии, Комисијата за хартии од вредност и Канцеларијата на контролорот на валутата.

Дел 7 од Извршниот налог адреси ризиците поврзани со сајбер-криминалот кој вклучува криптовалути и задачите на секретарот на Министерството за финансии и шест други владини претставници да достават дополнителни анекси до претседателот, опишувајќи ги нивните ставови за „незаконските финансиски ризици предизвикани од дигиталните средства, вклучувајќи криптовалути, стабилни коини, CBDC и трендови во употреба на дигитални средства од страна на недозволени актери“ во рок од 90 дена од нивното поднесување до друга агенција, Конгресот на Националната стратегија за борба против тероризмот и друго недозволено финансирање.

Во рок од 120 дена од поднесувањето до Конгресот на Националната стратегија за борба против тероризам и друго незаконско финансирање, секретарот за финансии и другите ќе треба да поднесат координиран меѓуагенциски план за ублажување на ризиците од незаконското финансирање.

Министерството за финансии им се придружува на сенаторот Синтија Лумис (Р-Вјо) и сенаторката Кирстен Гилибранд (Д-Њујорк) кои објавија нацрт-регулативи претходно оваа недела. Иако неодамна беше воведен, новиот предлог-закон навистина нема да стапи на сила барем до 2023 година, бидејќи приоритетни се претстојните среднорочни избори. Во сегашната форма, предлог-законот објаснува какви видови на стабилни монети ќе бидат дозволени, кои криптовалути спаѓаат во надлежност на CFTC, а кои спаѓаат во надлежност на ДИК.

Што мислите за оваа тема? Пишете ни и кажете ни!

Општи услови

Сите информации содржани на нашата веб-страница се објавени со добра волја и само за општи информации. Секоја акција што читателот ја презема врз информациите што се наоѓаат на нашата веб-страница е строго на нивна опасност.