Американските хеџ фондови во поглед на обвинителите над Binance инвестиции

Индустријата за криптовалути штотуку излезе од катастрофалната 2022 година но просторот е сè уште неуреден како што беше. Оваа изјава е намерна поради истрагата на властите на Соединетите Американски Држави за инвестиции во хеџ фондови во Binance, најголемата крипто берза според дневниот обем на тргување.

Според написот што првпат се појави на The Washington Post, федералните обвинители моментално копаат по американските хеџ фондови и нивните зделки со размената со седиште во Малта.

Binance во центарот на вниманието поради обвинувањата за перење пари

Извршниот директор на Binance, Changpeng Zhao (CZ), го помина поголемиот дел од декември бранејќи ја својата размена за она што тој го нарече FUD (Страв, несигурност и сомнеж). Сепак, велат таму каде што има чад, најверојатно ќе има и пожар.

Обвинителите на Соединетите Американски Држави се чини дека се убедени дека „оган“ гори во касата на Binance, не можејќи да се откаже од долготрајната истрага за потенцијалните упатства за перење пари.

Во последниве месеци, канцеларијата на американското правобранителство за Западниот округ Сиетл побара од одредени фирми да ги предадат записите од нивните разговори со размената на CZ. „Вашингтон пост“ цитира две лица запознаени со ова прашање, иако моментално анонимни, кои разгледале една од поканите.

Правните експерти сметаат дека поканите, кои претходно не биле пријавени, можеби нема да доведат до правни обвиненија. Засега, дискусиите се насочени околу можноста за спогодба со Binance, додека се размислува дали наводите имаат доволно тежина за да гарантираат обвиненија против една од највлијателните фирми во крипто.

Неодамнешното интервју со Патрик Хилман, главен службеник за стратегија на Binance, откри дека размената разговара со „практично секој регулатор ширум светот на дневна основа“. Иако барањето за коментар за американската истрага од Џошуа Стув, портпаролот на Министерството за правда не вроди со плод.

Истрагата од американските власти доаѓа во време на драматичниот колапс на берзата FTX на Сем Банкмен-Фрид. Со други зборови, ова се случува кога крипто индустријата деликатно балансира на лабава нишка. Експертите и клучните фигури во просторот со нетрпение очекуваат зголемена контрола со цел да се осигура дека инвеститорите се заштитени од зделките на неколку луѓе на моќни позиции.

Инспекторите разгледуваат загрижувачка шема што предизвикува колапс на Крипто џинови како Целзиус, минатиот јули. Целзиус беше еден од најголемите заемодавци на FTX Alameda Research. Alameda Research, трговската група на ФТХ берзата на Фрид, поднесе барање за банкрот во ноември.

Иако CZ беше еден од најраните значајни поддржувачи на FTX, неговата одлука да го повлече тепихот, продавајќи ги своите акции во FTT, знак издаден од берзата со седиште на Бахамите, ја ескалираа имплозијата во ноември. По одлуката на Binance, клиентите побрзаа да ги повлечат своите средства од FTX, предизвикувајќи криза во ликвидноста, повеќе како ситуација во банка.

Вниманието се свртува кон размената со седиште во Малта

Се чини дека регулаторите се нула во Binance, најголемата крипто берза, и покрај тоа што CZ се слика себеси како шампион за надзор. За време на конференцијата во Индонезија кон крајот на минатата година, извршниот директор на Binance рече, „регулаторите со право ќе ја испитаат оваа индустрија многу, многу потешко, што е веројатно добра работа“.

Binance, сепак, не е единицата SI за соработка со финансиските регулатори. Всушност, тоа продолжува да ги фрустрира напорите на регулаторите и агенциите за спроведување на законот, според размислувањата на правните експерти. Binance не спроведуваше KYC многу години, дозволувајќи им на клиентите да купуваат и продаваат крипто без соодветно да се идентификуваат. Оваа ситуација им олесни на поединците кои перат пари незабележано да ги извршуваат своите криминални активности, според Џон Гос, поранешен обвинител од Министерството за правда на САД.

Хилман на Binance признава дека берзата со седиште во Малта не била усогласена со поставените регулаторни стандарди во првите години на нејзиниот брз раст. Сепак, тој нагласува дека Binance во последниве години се фокусирал на програмите за усогласеност со регулативата и соработува со органите за спроведување на законот за да ги ловат криминалците од своите крипто платформи.

„Во текот на последните две години, компанијата целосно го промени своето држење. Сега, кога ги имаме тие ресурси, лесно сме една од најпроактивните страни за идентификување, замрзнување и враќање на средствата“, рече Хилман.

Chainalysis, еден од крипто индустријата врвни даватели на податоци, објавија во 2022 година дека криминалот заснован на крипто достигна историски максимум од 14 милијарди долари во 2021 година од само околу 4.6 милијарди долари во 2017 година - годината кога е основана Binance. Сепак, во овој период усвојувањето на крипто растеше експоненцијално, додека процентот на вкупните незаконски трансакции се намали.

Според неговото мислење и врз основа на неговото огромно искуство, Гос смета дека иследниците го нулаат Binance за неговата рака во прекршувањето на Законот за банкарска тајна. Законот бара од сите финансиски институции да го потврдат идентитетот на своите клиенти и да ги пријават сите активности кои се сметаат за сомнителни, особено оние кои штрајкуваат како перење пари и даночно затајување меѓу другите параметри.

Гос објаснува дека поканите можеби ги испитуваат односите на Binance со клиентите со седиште во Соединетите држави. Сепак, поранешниот обвинител нема информации од прва рака за истрагата за најголемата светска крипто берза.

 „Основата на тие давачки е дали има клиенти од САД. Ако има клиенти од САД, има трошоци за избегнување на барањата за перење пари“, објасни Госе за Вашингтон пост.

Како реагира размената на Жао?

Binance се претставува како водечки шампион за усогласеност со регулативата. Размената формираше глобален советодавен одбор со кој претседаваше Макс Баукус, поранешен демократски сенатор од Монтана, кој беше американски амбасадор во Кина, за време на администрацијата на Обама. Одборот е привилегиран да го има Дејвид Плуф, поранешен главен советник во администрацијата на Обама. Во декември, одборот официјално се приклучи на Комората за дигитална трговија, асоцијација за крипто лобирање со седиште во Вашингтон.

„Binance.US, трговска платформа со седиште во Пало Алто, Калифорнија, во сопственост на Жао, ангажираше две нови надворешни фирми за лобирање и основаше комитет за политичка акција, дозволувајќи и да собере средства од сопствените редови и да ги дистрибуира приходите како придонеси за кампањата, федерално записите покажуваат. И го ангажираше поранешниот агент на ФБИ, Би Џеј Канг, кој раководеше со истраги за инсајдерски тргување на Волстрит, како прв шеф на истрагите“, пишува „Вашингтон пост“.

И покрај овие потврдени извештаи, портпаролот на Binance.US смета дека фирмата нема намера да врши какви било донации врз основа на политички план. Според Карлос Гомез, главен инвестициски директор во Belobaba Crypto Asset Fund, Чангпенг Жао само „се обидува да ја направи вистинската работа“ со разговори со владините лидери со цел да се поттикне регулативата и да помогне да се спасат крипто фирмите кои се соочуваат со финансиска нестабилност предизвикана од долгиот - трчање крипто зима.

Со други зборови, CZ моментално се продава себеси како „доверлива личност“ во моменти кога крипто може да користи почесни луѓе. Сепак, очигледно е дека Жао ја губи довербата на своите клиенти и брзо.

Размената забележа над 3 милијарди долари повлекувања за краток период од 24 часа во декември. Нансен, фирма за криптоаналитика објави дека средствата што ја напуштиле берзата ги надминале нето депозитите, што го прави најголемото повлекување забележано во еден ден од берзата.

Инвеститорите се загрижени, според Керол Александар, крипто гуру и професор по финансии од Универзитетот во Сасекс. Трговците со голем обем, популарно познати како китови „почнуваат да се иселуваат од Binance како што се зголемува регулаторниот притисок“, повика таа.

CZ го помина поголемиот дел од првите денови во декември убедувајќи го светот дека неговата размена е во добра финансиска состојба и дека има доволно резерви за поддршка на депозитите на клиентите. Портпаролот на компанијата во декември изјави дека „секој корисник може да ги повлече своите средства од Binance и компанијата ќе продолжи да функционира нормално“.

Тврдењата брзо исчезнаа бидејќи ревизорот на компанијата, Mazars ги прекина односите со сите бизниси базирани на крипто, вклучувајќи го и Binance во истиот декември. Очигледно, одлуката е донесена „поради загриженост во врска со начинот на кој овие извештаи се разбрани од јавноста“.

Се виде дека Binance е во конфликт со Mazars во врска со ревизиите, велејќи дека тие се „трета страна“, додека ревизорот смета дека извештајот за проценка не претставува правно обврзувачко уверување или мислење.

Според Вивијан Санг, професор по сметководство на Универзитетот во Минесота, Мазарс се отфрлил затоа што „давањето ревизорско мислење или уверување за прегледот на резервите на Binance значително би го зголемило ризикот од тужба доколку подоцна се покаже дека Binance нема доволно пари за покривање на средствата на клиентите“.

Во меѓувреме, истрагата од американските власти би можела да удри во ѕид ако дознаат дека Binance можеби не е предмет на американските закони. Компанијата е родена во Кина - се пресели во Јапонија, а подоцна и на Малта во потрага по крипто-пријателска јурисдикција. Згора на тоа, CZ од 2020 година нагласи дека неговата фирма нема официјално седиште.

Според Ројтерс и исто така објавено од Вашингтон пост, „Binance Holding Ltd., школка компанија која управува со неколку подружници на Binance, е со седиште на Кајманските Острови, но Жао е исто така поврзан со десетици деловни единици ширум светот, вклучително и во Британските Девствени Острови, Сингапур, Ирска, Лихтенштајн и Сејшелите“.

Експертите од индустријата мислеа дека успехот што го ужива Binance е резултат на промовирање и продажба на ризични финансиски крипто деривати кои им овозможуваат на корисниците да се вклучат во облози со висока потпора додека шпекулираат за дигитални токени како Dogecoin, крипто проект со тема куче.

Финансиските производи од оваа природа се забранети во САД, а Binance ги заклучува клиентите со седиште во Америка. Размената, од 2019 година, ги заклучи клиентите во САД од пристап до офшор берзата, поддржувајќи деривати.

Binance.US, подружница на Binance со седиште во Соединетите Држави има избрана листа на средства на своето мени. Се вели дека фирмата работи независно од нејзината поголема сестринска крипто платформа, Binance.com.

САД, Куба, регионот на Крим, Иран, Сирија и Северна Кореја се некои од ограничените региони на веб-страницата Binance. И покрај ограничувањето, некои луѓе со седиште во САД тврдат дека можат да го заобиколат ѕидот. На YouTube и Reddit од САД има видеа за пристап до производите на Binance.com.

И покрај наводите, Binance преку својот офицер за стратегија, Хилман вели дека дупките се тестирани и се чини дека не функционираат. „Нема можност ниту еден корисник денес во САД да може да пристапи до Binance.com“, рече тој.

Интервјуата спроведени од „Вашингтон пост“ со хеџ-фондови фокусирани на крипто, нагласија дека фирмите имаат сметки со Binance.US и покрај ограниченото мени на средства со кои може да се тргува. Некои хеџ фондови рекоа дека не користат ниту еден од производите на Binance.com и претпочитаат Coinbase, една од ретките крипто компании на јавно котирање.

Од друга страна, Binance тврди дека е компанија која го почитува законот и соработува со истражителите. И покрај ова тврдење, Binance.com не е регистриран во Мрежата за спроведување на финансиски криминал на Министерството за финансии, или FinCEN, иако ова е основниот услов за усогласување со Законот за банкарска тајна.

Поврзани написи: