Американските регулатори започнаа официјална истрага за зделките на Silvergate-FTX

Силвергејт, еден од многуте доверители што претрпе огромни загуби поради подлежувањето на FTX, претходно беше принуден да отпушти 40% од својот персонал.

Овој удар на нејзиниот бизнис беше дополнет со милијарди долари во значителни заеми земени за покривање на потенцијална банкарска управа за која организацијата се плашеше дека може да се случи по колапсот на FTX.

Силвергејт во Жешкото седиште

Иако заемите од повеќе милијарди долари може да изгледаат еднакви за курсот на типичните банки, тековната земена од Силвергејт наводно изнесува најголемиот дел од нејзините тековни парични резерви.

„Вашата банка „сега има приближно 4.6 милијарди долари во готовина“, од кои огромното мнозинство - 4.3 милијарди долари - обезбеди како аванс од FHLB. Со користење на FHLB како негов функционален „заемодавател во краен случај“, Силвергејт дополнително го воведе ризикот на пазарот на крипто во традиционалниот банкарски систем.

Се бара и билансот на банката полошо за абење, соочени со загуба од 1 милијарда долари во изминатиот квартал – и пад на цената на акциите од 20% во продолжените часови на тргување во четвртокот.

Засега нема официјални обвинувања

Иако сегашната истрага за зделките на Групацијата FTX со Силвергејт, овојпат е направена во службено својство, сè уште не се изнесени обвинувања. според до Блумберг.

Наместо тоа, тековната истрага, која ја координира Министерството за правда на САД, има за цел да открие колку менаџментот на Силвергејт всушност знаел за деловните зделки на FTX. Особено ако се сомневале дека финансиските недолично однесување се вршат преку банкарските сметки што ги чува Силвергејт, што би ја обврзало банката да ја пријави размената до властите.

Ако се покаже дека заобиколните одговори на Силвергејт се само прашање на типична банкарска тајна, истрагата најверојатно ќе заклучи, иако со повеќе информации за банкарските стратегии на FTX.

Засега, Силвергејт потврди дека извршил длабинска анализа за секој ентитет во групата FTX со кој имал врски, почнувајќи од вклучувањето на Аламеда Рисрч во 2018 година. Исто така, вреди да се спомене дека, покрај внатрешните ревизии, Силвергејт - кој наводно имал репутација затоа што е многу усогласен со властите - беше ревидиран годишно и од Федералните резерви и од независните ревизори.

Сепак, овие ревизии можеби не беа доволно строги. Освен истрагата на Министерството за правда, Силвергејт се соочува и со потенцијална колективна тужба од други инвеститори, кои, наводно, ја обвинија банката за замаглување на нивните финансиски контроли и ревизии.