VASPs и WSPs кои мора да се запишат во регистарот OAM

Многу е кажано и пишувано, и на многу места, за обврската на ВАСП и ВСП да се запишуваат во регистарот што го води ОАМ и Уредбата на МЕФ што конечно ја спроведе.

Како што беше напишано претходно, декретот му остава на преведувачот непријатна задача да реши неколку прашања: правилно да ги идентификува субјектите кои всушност се потребни за да се запишат, имајќи предвид дека одредбата не е доволно јасна и не ги идентификува само платформите за размена и дигитален паричник. ; тоа на ефектите врз VASP и WSP кои работат од земји кои не се членки на ЕУ, со оглед на тоа што во уредбата експлицитно се споменуваат како субјекти потребни за запишување во регистарот само италијанските оператори и оние со седиште во други земји-членки на ЕУ итн.

Но, постои едно прашање на кое е потребно посебно размислување и фокус: онаа на санкциониот аспект и можните механизми и овластувања да го спречат водењето на деловното работење од страна на оние субјекти кои работат без да бидат запишани во регистарот.

Како е организиран ОАМ и какви видови на VASP и WSP се обврзани да се регистрираат?

За да го поставиме прашањето, треба да направиме чекор назад и да разбереме која е вистинската функција на регистарот што го води ОАМ е и што се улоги, функции и овластувања од актерите кои се вртат околу него: од самиот ОАМ, до Nuclei di Polizia Valutaria, до FIU итн.

Сега, овој регистар не е споредлив, во однос на намената и функцијата, со многуте квалификациски регистри предвидени во националниот систем и исто така регулирани на европско ниво, за да се квалификува за прием на кој е неопходно да се покажат посебни барања за соодветност. дали во однос на професионалните вештини, во однос на чесноста или во однос на доверливоста на средствата. 

Обврската за припадност кон овој тип на регистар е предвидена кога намерата е да се регулира пристапот до активности или професии од особено општествено влијание и деликатес: медицински професии, други професии во кои се постапуваат важни интереси на клиентите (адвокати, сметководители итн.), банкарски и финансиски активности, во кои се заштеди (уставно заштитени) или други заштитени интереси, како што е заштита на потрошувачите итн. засегнати.

Приемот во овие видови регистри генерално има овластувачка и квалификациска функција и е предмет на надзор од органи (професионални нарачки, Bank of Italy, Consob, Ivass итн., во зависност од видот на дејноста).

Овие тела, пред сè, се повикани да да го утврдат и проценат поседувањето на условите за подобност предвидени со регулативите на секторот (и преку конкурентни процедури), а потоа имаат продорни овластувања за контрола, санкционирање и спречување на вршењето на дејноста на нерегуларен или навредлив начин.

Предметот на регистарот на ОАМ за VASP и WSPs е сосема поинаква.

Најпрво, јасно е дека уписот во регистарот е само заради следење на вршењето на дејноста, заради спречување на перење пари (но и, имплицитно, за даночна контрола), а не заради проверка поседување на одредени барања за подобност.

Всушност, за да се запишете во регистарот, законодавството не предвидува никаков друг услов освен да имате регистрирано седиште или живеалиште во Италија. Понатаму, согласно член 17 бис ко. 8 тер од Законодавната уредба 141/2010, за да се добие регистрација не е потребна каква било процедура за оценување, туку едноставно известување од лица кои работат или имаат намера да работат во Италија.

И покрај тоа, уписот во регистарот, согласно став 1 од истиот член 17 бис, е conditio sine qua не за стручно вршење на дејноста. Така, овој тип на регистрација има овозможување и авторизирање функција.

Тоа е општата слика.

Што се случува ако операторот врши ваков вид на активност без да биде регистриран?

Вреди да се запамети дека, колку што знаеме, постојат многу платформи, широко користени во Италија, кои избраа да не се регистрираат во регистарот на ОАМ и да го игнорираат, де факто, италијанскиот пазар.

И покрај тоа, ќе има италијански корисници кои ќе продолжат да ги користат услугите на овие платформи.

Значи, што може да се случи?

Едно од најраспространетите убедувања е дека во овој случај, страницата преку која се обезбедуваат услугите може да се затвори.

Дали е ова навистина така? Работата не е толку едноставна.

Ајде да видиме што велат правилата.

Став 5 од член 17 бис од Законодавната уредба 141/2010 го оквалификува вршењето на оваа дејност како навредливо и предвидува административна парична казна од 2,065 до 10,329 евра. 

Ако ова беше единствената ризична последица за оние кои работат без регистрација во регистарот, ќе можеше многу да се каже за застрашувачкиот ефект на оваа санкција, ако се земе предвид дека за правните лица еднократниот придонес за регистрација во регистарот изнесува значителна сума од 8,300 евра.

Став 8б од член 17а исто така наведува дека:

„Со уредбата од овој став, воспоставени се форми на соработка меѓу Министерството за економија и финансии и полициските сили, погодни да се забрани давање услуги поврзани со употребата на виртуелна валута од даватели кои не се придржуваат до известувањето. обврска“.

Член 6 став 2 од Уредбата на МЕФ од 13.1. 2022 година, затоа, следејќи ја оваа одредба, утврдува дека полициската единица за специјална валута, одделенијата на Guardia di Finanza и полициските сили можат да откријат „неовластено вежбање на територијата на Италијанската Република на услуги поврзани со користење на виртуелни валути и/или услуги за дигитални паричник“ и во овој случај пристапуваат кон констатирање и оспорување на повредата на начин и во рокови предвидени со Законот 689/1981 година (т.н. Закон за декриминализација со кој се уредува оспорувањето и изрекувањето управни санкции).

Прелистувајќи го целото законодавство, од законската одредба со која е основана ОАМ (т.е. член 128 неуспех од Законодавната уредба 386/1993) до онаа што укажува на санкциите што ОАМ може да ги изрече (подоцнежните дуодетија од член 128), до оние од имплементирачкиот ранг, не се чини дека ОАМ има автономна моќ да нареди замаглување на веб-страницата.

ОАМ може да отстрани од регистарот регистрирани оператори кои прават одредени видови прекршоци. Ова автоматски ќе ги направи „навредливи“ ако продолжат да го прават тоа работат по нивното отстранување од регистарот.

Сепак, не се чини дека ОАМ има директна моќ над нерегистрираните оператори.

Сепак, како што се испоставува, законската регулатива постојано наведува дека извршувањето на активности доколку не е регистрирано ввоспоставува навредлива практика.

Што води кон пресметка со одредба што треба да биде многу загрижувачка за операторите кои ја разгледуваат можноста да вршат активности VASP или WSP на италијанска територија, без да се мачат да се регистрираат, можеби работат од странство: ова е член 348 од кривичниот законик, со кој се санкционира злоупотребата на професијата.

Одредбите од прописот

Одредбата конкретно наведува во првиот став дека:

„Тој што незаконски врши професија за која е потребна посебна државна квалификација ќе се казни со затвор од шест месеци до три години и парична казна од 10,000 евра до 50,000 евра“.

на вториот став исто така наведува дека доколку се донесе осуда, тоа повлекува, меѓу другото, „конфискација на работите што биле користени или наменети за извршување на делото“.

Сега, во случаи кога е предвидена конфискација за одреден прекршок, може да се изврши и претпазливост. Ова е предвидено, меѓу другото, со член 13(2) од Законот 689/1981 година, односно токму тој закон на кој член 6 од МЕФ декретот се однесува на проценка на навредливите вежби, како што видовме погоре.

Ова покренува две прашања. Првата: дали извршувањето на активностите на VASP или WSP во Италија без да биде регистрирано во регистарот на ОАМ може да го интегрира кривичното дело предвидено со член 348 од Кривичниот законик? Второ прашање: ако е така, дали е можно, теоретски, да се заплени и потоа да се конфискува веб-страницата?

Читање на Член 348 сугерира дека да, отсуството на регистрација во регистарот на ОАМ може да го интегрира прекршувањето.

Се чини дека сите состојки се таму, прво затоа што Член 17 бис од Законодавната уредба 141/2010 се квалификува како навредливо вршењето на дејноста без регистрација. Второ, затоа што во истата одредба се вели дека за вршење на дејноста треба „специјална квалификација од државата“ и, како што видовме, може добро да се каже дека регистрацијата во регистарот во суштина претставува посебна квалификација од страна на државата.

Што се однесува до второто прашање (т.е. дали веб-локацијата може да се конфискува и евентуално да се заплени), идејата може да звучи чудно: заплената и конфискацијата обично вклучуваат материјални средства чија достапност (со заплена), а потоа и сопственост (со конфискација) се лишени.

Конкретно, законот ја призна и можноста за превентивно одземање на веб-страница „по пат на замаглување“ со барање од давателот на поврзување или од лицето кое го поседува електронскиот ресурс да ги изврши техничките операции неопходни за да ја направи страницата или страницата непотрошлива за надворешниот свет“, и можноста за нејзино одземање.

Ова врз основа на согледувањето дека:

„Мора да се смета дека е дефинитивно прифатено дека компјутерските податоци сами по себе, доколку нормативно се поистоветуваат со „нешто“, можат да бидат предмет на запленување“. 

Во оваа смисла, од централно значење е пресудата на обединетите секции на Кривичниот касационен суд (бр. 31022 од 17.7.2015 година).

Поради оваа причина, можноста се појавува ништо друго освен далечинско тоа, каде што е откриено дека услуги за размена или виртуелен паричник, употребливи од Италија, се обезбедени од субјекти, вклучително и странски, кои не се регистрирани во регистарот на ОАМ, надлежните органи можат да пристапат кон обвинение за навредливо вршење на професијата и, доколку е потребно, да пристапат и кон претпазливо одземање на веб-страницата, и до нејзиното последователно одземање.

Мора да се признае, сите овие правни аргументи се послужуваат со многу интерпретативни нијанси и, секако, регулаторната рамка, како целина, многу приближна, не помага да се извлечат сигурност.

Останува само да се почека и да се види што ќе се случи во однос на примената, кога системот ќе го достигне својот целосен потенцијал.