Швајцарското финансиско набљудување објави ревидирана уредба за АМЛ, ги појаснува барањата за крипто - Регулатива Биткоин Вести

Швајцарскиот финансиски регулатор ја објави својата ажурирана уредба за спречување на перење пари (AML), истакнувајќи дека ја проширува покриеноста за да вклучи платформи за тргување со блокчејн. Исто така, разјасни одредени барања за известување и идентификација кои се однесуваат на крипто трансакциите.

Финансиските власти ги прилагодуваат швајцарските правила за спречување перење пари во врска со крипто трансферите

По консултациите што започнаа претходно оваа година, швајцарскиот орган за надзор на финансискиот пазар (ФИНМА) делумно ја ревидираше својата уредба за спречување перење пари (AMLO), појаснувајќи ја примената на максималната граница за неидентификувани трансакции со размена на крипто.

Во соопштението за печатот во четвртокот, регулаторот рече дека регулативите, кои ќе стапат на сила на 1 јануари 2023 година, сега ги одразуваат најновите измени на швајцарскиот Закон за спречување перење пари и Уредбата за спречување перење пари на Федералниот совет.

ФИНМА истакна дека собраните повратни информации ја потврдија нејзината позиција дека задолжителната проверка на идентитетот на вистинските сопственици на средства, како и периодичните проверки со кои се утврдува дека податоците за клиентот се ажурирани, не треба детално да се изјаснуваат на ниво на уредба.

Во исто време, финансискиот надзорник нагласи дека ќе остане во сила одредбата која ги обврзува посредниците да ги регулираат процедурите за ажурирање и проверка на евиденцијата на клиентите преку внатрешна директива.

Органот, исто така, истакна дека уредбата се проширува за да ги покрие дистрибуираните објекти за тргување со книги и дополнително откри дека добила многу коментари во врска со прагот за известување за трансакции кои вклучуваат виртуелни валути. Во соопштението ФИНМА наведува:

Со оглед на ризиците и неодамнешните случаи на злоупотреба, ФИНМА стои на правилото дека се потребни технички мерки за да се спречи надминување на прагот од 1000 CHF за поврзани трансакции во рок од 30 дена (а не само на ден).

Надзорната агенција забележа, сепак, дека оваа обврска се однесува само на размена на трансакции на крипто средства за готовина или други анонимни средства за плаќање.

Според таканареченото „правило за патување“, кое беше спроведено од Швајцарија на 1 јануари 2020 година, давателите на услуги за крипто средства мора да споделуваат препознатливи податоци за клиентите при пренос на криптовалути, чија фиат вредност го надминува споменатиот праг и да докажат сопственост на паричници без притвор.

Наведувајќи ги зголемените ризици од перење пари, во февруари истата година, FINMA го намали прагот што ги активира должностите за известување преку друг амандман на својот AMLO на 1,000 швајцарски франци (околу 980 американски долари во моментот на пишување), од претходните 5,000 франци.

Дали мислите дека швајцарските власти дополнително ќе ги заострат барањата за известување за крипто трансакциите во иднина? Споделете ги вашите очекувања во делот за коментари подолу.

Лубомир Тасев

Лубомир Тасев е новинар од технолошки познавања од Источна Европа, кому му се допаѓа цитатот на Хиченс: „Да се ​​биде писател е она што сум јас, наместо она што го работам“. Покрај крипто, блокчејн и финтек, меѓународната политика и економија се два други извори на инспирација.

Кредити за слика: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Андреас Мајер