TRM Labs обезбедува интелигенција за блокчејн за да им помогне на финансиските институции и владините агенции да идентификуваат и да спречат измама поврзана со крипто. Платформата постојано бара нови начини за подобрување на ефикасноста и ефективноста на својот финансиски систем.
Во текот на изминатите неколку години, имаше пораст на дигиталните средства, што ги прави цел и за инвеститорите и за измамниците кои сакаат да ја искористат оваа нова индустрија. Платформите за социјални медиуми како Twitter и Discord често споделуваат предупредувања за измами. Сепак, следењето и потврдувањето на овие објави со текот на времето може да потрае многу работа. Еве како платформата го менува Веб 3.
Што е TRM?
Лаборатории TRM е основана во 2018 година за да им помогне на финансиските институции да управуваат со нивната изложеност на криптовалути. Нејзината платформа обезбедува различни алатки и услуги дизајнирани да им помогнат да се усогласат со прописите околу криптовалутата KYC/AML. Тие вклучуваат алатка за проценка на ризик што ги мери повеќекратните ризици поврзани со криптовалутите, систем за следење на трансакциите, проверка на паричникот и извештај за разузнавање за закани.
TRM им помага на финансиските институции да управуваат со нивната изложеност на криптовалути. На пример, глобална банка може да го користи за да ги следи активностите на своите клиенти кои депонираат средства користејќи виртуелни валути поврзани со нелегални активности. Компанија за плаќање може да го користи и за да ги процени ризиците поврзани со нејзините партнерства со криптовалутите.
За TRM да изврши усогласеност со дигиталните средства и управување со ризик, ги лансираше овие алатки:
Форензика на ТРМ
Преку TRM, корисниците можат да ја следат дестинацијата и изворот на трансакции со криптовалути. Тие исто така можат да бараат трансакции, ентитети и адреси. Покрај тоа, тие можат да гледаат различни профили на ризик за различни субјекти и паричници.
TRM им овозможува на корисниците да креираат графикони за да го визуелизираат протокот на средства. Тие, исто така, можат да следат над 1,000,000 средства и трансакции преку преку 23 блокчејн. Тие можат да соработуваат со нивниот тим во реално време со вградено управување со случаи. Покрај тоа, тие можат да додаваат белешки, графикони за врски, да поставуваат датотеки, трансакции, клиенти, предупредувања и адреси за да изградат случај.
Знаете-ваши-VASP
TRM ви овозможува да го процените ризикот за давателите на услуги за виртуелни средства (VASP) и други крипто бизниси. Постојат две апликации:
- Можете лесно да додавате VASP на вашата листа за следење или да пребарувате ентитет: можете да пристапите до профилите на различни субјекти поврзани со крипто, како што се размена, протоколи DeFi и чувари.
- Конфигурирајте го моторот за ризик: Преку ова, можете да следите повеќе од 80 категории на ризик и да обезбедите поголема контрола на нискиот, среден, висок или тежок ризик поврзан конкретно со вашата фирма. Врз основа на вашите поставки, оценките за ризик се пресметуваат со секој ентитет што го гледате во реално време.
Корисниците можат да ги видат црвените знаменца во профилот на ризик на субјектот, како и детали за неговите лиценци, покриеност на средства и усогласеност со контролите „Знај го твојот клиент“ (KYC) и „Против перење пари“ (AML). Можете исто така да ја видите активноста на субјектот на повеќе блокчејн и процентот на волумен поврзан со недозволени активности.
- Спроведете зголемена длабинска анализа: можете да ја зајакнете проценката на ризикот со приспособени извештаи Know-Your-VASP нарачани безбедно на платформата.
Следење на трансакцијата
Со TRM, можете да го следите протокот на дигитални средства преку неговата платформа. Ви овозможува да го конфигурирате моторот за правила и да поставите категории на ризик. Тоа ќе ви овозможи да контролирате кој активира предупредување и следи над 80 категории на ризик.
Можете исто така да испраќате детали за трансакцијата преку API. TRM поддржува над милион дигитални средства и 23 блокчејн, а неговиот тим за разузнавање за закани ги следи промените во списоците со санкции. Тоа гарантира дека сте во тек со најновите случувања во индустријата.
Можете исто така да прегледувате и снимате дејства и предупредувања. Вградениот модул за управување со предмети на TRM може да ви помогне да ги следите сите ваши белешки за случајот. Поединци или компании, исто така, можат да го користат за преглед и приоритет на предупредувањата.
Алатка за скрининг
TRM Labs лансираше бесплатна алатка за проверка базирана на API која им овозможува на членовите на крипто екосистемот да ги идентификуваат и следат санкционираните адреси. Клиентите можат да ја користат оваа алатка за да ги известат корисниците за активностите на овие адреси.
Бесплатната алатка е изградена на покриеноста со вкрстени синџири на TRM, што му овозможува да ги идентификува и следи санкционираните адреси на различните блокчејнови што ги надгледува. Исто така, им овозможува на корисниците да знаат кога соодветната адреса се совпаѓа со позната адреса.
Алатката може да ги извести корисниците за активностите на санкционирани адреси на различни платформи, како што се децентрализирани апликации и крипто платформи. Клиентите може да го користат и за да ги следат активностите на овие адреси во име на Канцеларијата за контрола на странски средства на Министерството за финансии на САД (OFAC).
Поради зголемениот број економски санкции што ги спроведуваат различни агенции за спроведување на законот во САД и Европската унија, способноста на алатката за проверка на TRM да го прошири својот дофат ќе овозможи поширок спектар на партнери. Овој потег ќе ги спречи санкционираните поединци да користат криптовалути за финансирање на нивните активности.
Што прави ТРМ за да ја следи изложеноста на санкции
Преку своите автоматизирани алатки, TRM ја следи листата на санкционирани адреси и ги додава во својата база на податоци. Потоа ги предупредува корисниците секогаш кога овие адреси се во интеракција со нивните платформи.
„Во разговорот со нашите партнери од јавниот и приватниот сектор, стана јасно дека оваа алатка и видливоста што ја дава на недозволената финансиска активност на санкционираните лица е критична.
Интелигенцијата на блокчејн е важна алатка за користење на крипто платформите бидејќи тие работат на ублажување на ризикот од изложеност на санкции во геополитичкиот пејзаж кој постојано се менува“.
Рече Естебан Кастањо, ко-основач и извршен директор на TRM Labs.
Како предните делови на DeFi користат проверка на паричникот TRM за да се усогласат со санкциите
Преку алатката TRM Wallet Screening, организациите можат да ги анализираат податоците поврзани со трансакција во синџир за да откријат потенцијални ризици за AML или санкции. Секогаш кога на организацијата и се потребни информации за адресата, таа треба само да ја испрати блокчејн адресата до TRM.
API на TRM ги нуди следните изборни точки за податоци на организацијата која бара;
- Адресата се појавува на списокот со санкции или е поврзан со субјект на списокот со санкции („ризик на сопственост“)
- Адреса е извршена трансакција со санкционирана адреса („ризик од друга страна“)
- Адресата добила средства од или испратила средства преку повеќекратни „прескокнувања“ до санкционирана адреса („индиректен ризик“)
Со TRM's Wallet Screening API, клиентите можат да одредат кои информации сакаат да ги вратат:
- Предниот дел на DeFi може да побара од API на TRM за да утврди дали адресата е поврзана со санкции за сопственост. Потоа може да блокира или открие адреси кои се санкционирани.
- Централната размена може да го побара API-то на TRM за да утврди дали има ризик да открие и санкции од страна и сопственост. Ова барање им овозможува на давателите на услуги да одржуваат поширок опсег на ризици и да ги прегледуваат извештаите пред да преземат акција.
Како TRM работи за поефективен скрининг на санкции
Дозволувајќи им на организациите да бараат податоци врз основа на различни параметри, TRM им овозможува на организациите да ги конфигурираат податоците на грануларен начин:
- Поставете ги сопственоста, другата страна и индиректниот ризик како различни категории на изложеност на санкции.
- Во зависност од износот на трансферот, променете ги критериумите за волумен.
- Прикажувајте трансакции со санкционирани адреси само по датумот на означување на санкциите со филтрирање на ризикот од другата страна на адресата.
Секоја организација го поставува своето политики за санкции врз основа на неговиот контекст и толеранција на ризик. Корисниците може да преземат различни пристапи во зависност од видот на организацијата, нејзините операции, поставување, услуги и регулаторни барања, вклучувајќи ги KYC и AML.
Одлуките во врска со видовите трансакции и адреси кои организацијата може да ги прифати на својата платформа остануваат единствена привилегија на организацијата. Како таков, TRM не може да блокира какви било трансакции или адреси на блокчејнот.
Поради појавата на напади од прашина, TRM развива нови начини за да им овозможи на клиентите да ја проценат изложеноста на нивните средства на различни видови санкции. Овие нови методи ќе им овозможат да идентификуваат кои адреси најверојатно ќе бидат погодени од „вистинските“ санкции.
Но, со потребните јасни упатства од регулаторите во врска со импликациите од нападите на прашина, TRM може целосно да ги идентификува и спречи овие трансакции да се случат. Тоа е затоа што неговите клиенти се потпираат на TRM за целосни и фактички податоци.
Chainabuse – платформа за пријавување измама
TRM Labs го лансираше Chainabuse претходно оваа година, платформа напојувана од заедницата која му овозможува на секој во крипто економијата да пријави измама и други финансиски злосторства. Бесплатната алатка им овозможува на корисниците на крипто и на жртвите да играат витална улога во правењето на екосистемот побезбеден.
Платформата е првата алатка за известување со повеќе синџири што им овозможува на корисниците анонимно да пријават нелегална активност во крипто заедницата. Корисниците можат да учествуваат на јавен форум каде што можат да разговараат за нивните проблеми.
Извештаите поврзани со истите ентитети или адреси се консолидираат и се складираат во база на податоци што може да се пребарува. Тоа им овозможува на корисниците да ги проверат проектите или адресите со кои се занимаваат пред да се вклучат со нив.
„Во бројни неодамнешни напади и случаи на злонамерна активност, веќе го видовме потенцијалот на крипто заедницата да се здружи за да ги искорени лошите актери и да помогне меѓусебно да се заштитиме.
Chainabuse беше дизајниран да им олесни на повеќе луѓе активно да ја унапредуваат таа култура и да се погрижи духот на заедницата да остане еден од најмоќните атрибути на крипто“.
Рече Џо Мекгил, дел од глобалниот тим за истражување во TRM и еден од главните архитекти на Chainabuse.
Платформата Chainabuse е напојувана од заедницата и е поддржана од некои од водечките светски крипто бизниси и фондации. Тоа им овозможува на партнерите побрзо да ги идентификуваат и истражат извештаите за недозволена активност. Преку платформата, корисниците можат лесно да пријават сомнителни нелегални активности и да добијат помош преку брзи истраги.
Со кого работи ТРМ?
TRM за крипто бизниси
Брзата појава и еволуција на криптовалутите ги зголемија очекувањата на потрошувачите за брзи и беспрекорни трансакции. Поради ова, многу компании кои работат во овој простор се оддалечија од нивните традиционални платформи. Тие сега користат алатки за анализа на блокчејн кои се пофлексибилни и способни да се справат со нивните различни барања.
Платформата TRM, која е дизајнирана да им помогне на компаниите да се усогласат со различните прописи поврзани со криптовалутите, се напојува со блокчејн интелигенција. Тоа им овозможува на организациите лесно да пристапат и да управуваат со нивните специфични барања.
ТРМ за финансиски институции
И покрај огромниот потенцијал на блокчејн технологијата и криптовалутите, финансиските институции сè уште треба да бидат уверени дека можат да управуваат со ризиците поврзани со овие нови производи. Тоа е затоа што брзото појавување и еволуција на овие нови технологии може да ги загрози нивните операции.
Преку своите алатки за интелигенција на блокчејн, TRM обезбедува сеопфатен преглед на ризиците и криминалните типологии уникатни за криптовалутите. Овие безбедни алатки можат да се вклучат во стратегии за спречување на перење пари и против измама.
ТРМ за владини агенции
Брзиот пораст на употребата на криптовалути доведе до зголемени криминални активности поврзани со дигиталната валута. Тие вклучуваат откуп, даночно затајување и хакирање на националните држави. Нови методи на затајување се појавија и од лошите актери.
Недостатокот на ефикасни алатки дизајнирани за борба против еволутивната природа на крипто криминалот поттикна многу организации да го преиспитаат својот пристап кон следење и истражување. Алатките за разузнавање од следната генерација на TRM се изградени на блокчејн платформа, со што се елиминира потребата за стара архитектура и се обезбедува поефикасна и поефикасна платформа.
Во тек се напорите за проширување на ТРМ
На 9 ноември 2022 година, TRM Labs Истакна дека собрала уште 70 милиони долари во кругот на финансирање од Серија Б. Со тоа вкупната сума собрана е 130 милиони долари. Тома Браво, глобална компанија за приватен капитал која управува со средства од над 122 милијарди долари, беше инвеститор од серијата Б.
Тома Браво го предводеше кругот, поддржан од постојните инвеститори како PayPal Ventures, Citi Ventures и Goldman Sachs. Покачувањето на компанијата во Серија Б во декември 2021 година беше предводено од Tiger Global и поддржано од други инвеститори.
Според компанијата, средствата ќе бидат искористени за развој и испорака на алатки кои помагаат да се спречат измами и незаконски финансии. Тие, исто така, ќе го поддржат развојот на програми за обука и услуги за одговор на инциденти.
„Побарувачката никогаш не била посилна за решенија кои помагаат да се заштитат корисниците на крипто, ги попречуваат нелегалните актери и поддржуваат иновации базирани на блокчејн“, изјави Естебан Кастањо, ко-основач и извршен директор на TRM.
По првиот круг од Серија Б во декември, компанијата оттогаш го купи CSITech, фирма за блокчејн и криптофорензика специјализирана за истражување на измами. Исто така, лансираше Chainsbuse, бесплатна платформа за известување за измама.
Финале мисли
TRM Labs бара да создаде иновативни производи кои го поддржуваат растот на економијата на криптовалутите преку обезбедување на платформи и компании со потребните алатки и прописите да се усогласат со законите. Овие производи, исто така, можат да помогнат да се спречи експлоатација на криптовалути од криминални организации и терористи.
Тимот на TRM вели дека е посветен на изградба на побезбеден финансиски систем за заедницата на криптовалути. Ќе продолжи да работи со своите клиенти и други индустриски лидери за да развие иновативни решенија.
Извор: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/