ДИК ги таргетира регистрираните крипто-советници како врвен приоритет за 2023 година

Американската комисија за хартии од вредност (SEC) го објави своето главни приоритети за 2023 година на 7 февруари, во која ја истакна потребата за поголемо внимание на оние кои ги советуваат инвеститорите да учествуваат во крипто проекти без соодветни акредитации.

Заедно со иницијативата да се осигура дека регистрираните инвестициски советници (РИА) „донесоа и имплементираа пишани политики и процедури кои се разумно дизајнирани да ги спречат прекршувањата од страна на советниците“, ДИК ги истакна советниците за крипто средства конкретно како основна област на фокусирање.

Американска крипто регулација

Изјавата на ДИК упатува на поширокиот сегмент на „појавните финансиски технологии“ во делот „Технологии во развој и крипто-средства“ како оптимизација за брзата блокчејн индустрија.

„Испитувања на брокерски дилери и РИА кои користат новите финансиски технологии или користат нови практики, вклучувајќи технолошки и он-лајн решенија за да се задоволат барањата за усогласеност и маркетинг и да ги сервисираат сметките на инвеститорите“.

Регулаторните тела се мачеа да усвојат соодветни совети за крипто проекти, делумно поради постојано подвижната цел што произлегува од постојаните иновации во просторот. Од NFT до DeFi, правилно регулатива бара јасно дефиниран сет на точки на податоци, случаи на употреба и технолошки купови на кои може да се припишат правилата.

Еден од значајните откритија на MiCA Act во Европа беше вклучување на јасен сет на дефиниции за термини поврзани со блокчејн. Сепак, САД во моментов немаат такви дефиниции што доведуваат до фрустрација во индустријата. На пример, Nexo, централизирана размена со седиште во Бугарија, неодамна објави дека ќе ги прекине сите операции во САД поради недостаток на потребниот регулаторен надзор.

ДИК е насочена кон крипто советниците

Сепак, изјавата на ДИК јасно ги идентификува областите на промоција на крипто средства кои ќе бидат меѓу нејзините главни фокуси за 2023 година. На пример, партиите што се регистрирани во ДИК за да даваат совети за крипто инвестициите ќе бидат испитани врз основа на нивните „стандарди за грижа “ и „практики за управување со ризик“ заедно со други прегледи и обелоденувања.

„Испитувањата на регистрантите ќе се фокусираат на понудата, продажбата, препораките или советите во врска со тргувањето со крипто или средства поврзани со крипто и вклучуваат дали фирмата (1) ги исполнила и ги следела нивните соодветни стандарди за грижа кога дава препораки... и (2) рутински се прегледуваат, ажурираат и подобруваат нивните практики за усогласеност, обелоденување и управување со ризик“.

Иако не е директно наведено во изјавата, ДИК се чини дека ја зацврстува својата позиција за промоција на крипто средства по последиците од имплозијата на FTX. Откровенија од Џон Реј III и други вклучени во случајот со банкрот на FTX идентификувале а немање процедура во рамките на компанијата.

Беа слабо прегледани, ажурирани и управувани практики за обелоденување на усогласеноста и управување со ризик наводно богат во рамките на FTX, настрана од какви било криминални активности од неговите засегнати страни. Понатаму, „стандардите за грижа“ што им се даваат на клиентите на FTX може да бидат детално разгледани информации ослободен од колапсот.

КХВ, исто така, откри дека испитувањата ќе се случуваат на годишно ниво и „започнуваат со повратни информации од персоналот за испитување кој е единствено позициониран да ги идентификува практиките, производите, услугите и другите фактори кои можат да претставуваат ризик за инвеститорите или финансиските пазари“.