ЕУ е на работ да создаде нов AML регулатор кој ќе ги надгледува крипто

Европската унија е подготвена да создаде сосема нов регулатор со директен надзор над крипто.

Додека вниманието на крипто-индустријата беше насочено кон регулативата за пазарите на крипто средства и контроверзната Регулатива за трансфер на средства, овие се дел од поширокиот пакет на политиката на ЕУ за спречување на перење пари (ПМП) што ќе има големи импликации за сите финансиски институции.

Европската комисија ослободен нејзиниот предлог за Шестата директива AML/CFT, или AMLD6, минатиот јули. Европскиот совет го објави своето верзија претходниот месец. Европскиот парламент ќе го преземе по тековниот августовски одмор. Откако ќе ја усвои својата верзија на регулативата, трите тела ќе влезат во главно непроѕирни преговори наречени трилози. 

Централно место во новото законодавство е создавањето регулатор за спречување на перење пари ширум ЕУ. Иако законодавните тела сè уште треба да преговараат, се чини дека има минимално несогласување дека е потребен таков редовен и дека треба да има директен надзор над давателите на услуги за крипто средства во ЕУ. 

Во минатото, Европскиот парламент беше најагресивен од трите тела во однос на барањето за регулирање на криптовалутите. Како такво, телото е особено малку веројатно да се спротивстави на идниот регулатор да му даде директен надзор над крипто.  

Наречена „Управа за спречување перење пари“ или „AMLA“, регулаторот ќе ги следи најмалку „високоризичните“ крипто фирми како финансиски сервисери директно, според верзиите на Комисијата и советникот. 

Собранискиот брифинг споделен со The Block го опишува новиот систем на следниов начин: 

„Надзор на ниво на ЕУ кој се состои од модел на центар и говор – т.е. супервизор на ниво на ЕУ надлежен за директна супервизија на одредени финансиски институции (ФИ), индиректни надзор/координација на другите ФИ и координативна улога за надзор на нефинансискиот сектор како прв чекор“.

Меѓународното тело ќе биде голема промена за ЕУ. Претходните директиви за АМЛ - особено четири и пет, од 2015 и 2018 година - воспоставија стандарди за земјите-членки да собираат и ставаат достапни одредени податоци, како што се информациите за користената сопственост на корпорациите. 

Тие регистри се добар пример за различното усвојување на прописите. Дури и меѓу земјите кои обезбедуваат пристап до корпоративните информации бесплатно - што е далеку од сите - достапните информации варираат многу. Табелата подолу ги илустрира различните видови информации од овој вид што нациите ги ставаат на располагање.

извор: Транспарентни податоци како на 2021

Навистина, непроѕирноста зад одредени корпоративни регистри им овозможи на крипто фирмите како Binance да со години налагаат малтешки регулативи. 

AMLD5 утврди дека земјите-членки треба да ги третираат крипто берзите како финансиски институции. Но, таа имплементација беше препуштена на земјите-членки. Постои можност телата на ЕУ да ги следат земјите-членки, но севкупните барања за известување не водат до тело на Унијата.

„Ако [членката] не го спроведе правилно, тогаш Европската комисија има право да ја доведе, да речеме, Малта пред Европскиот суд на правдата. Но, друг начин, што се обидуваат да го направат, е да го усогласат преку регулатива на ЕУ“, објасни Томаш Кравчик, адвокат на Тенео кој беше дел од преговорите зад AMLD4. 

Временската рамка за имплементација ќе зависи од преговорите меѓу Европскиот парламент, како и од последователните трилози во кои ќе биде вклучена Комисијата. Спроведувањето на регулативата - вклучувајќи го и персоналот на АМЛА - ќе трае со години. Но, се чини дека постои мало сомневање дека таков регулатор навистина доаѓа. 

„Критично е да се осигура дека AMLA ќе има доволно квалификуван персонал кој може да се справи со најсовремените технологии потребни за интеракција со децентрализирани мрежи“, се вели во пораката до The Block од ЕУ Крипто иницијативата, трговско здружение.

Пол Танг, член на Европскиот парламент за Холандија и известувач на нацрт-законот, не врати барање за коментар до прес-времето. 

© 2022 Блок Крипто, Inc. Сите права се задржани. Овој напис е даден само за информативни цели. Не се нуди или е наменет да се користи како легален, данок, инвестиции, финансиски или други совети.