Директно индексирање е жешка стратегија за финансиските советници кои сакаат да се разликуваат од потенцијалните клиенти - но што е тоа и кога има смисла за клиентите?
Идејата зад индексирањето, се разбира, не е нова. Основачот на групата Vanguard, Џон Богл, го создаде првиот индексен заеднички фонд во светот во 1975 година, кога го лансираше фондот Vanguard 500, кој не направи ништо повеќе од следење на акциите наведени во индексот Standard & Poor's 500. Наместо сложено сценарио во кое менаџерите на фондовите избираат поединечни акции, индексот беше едноставен за инвеститорите да го разберат, обезбедуваше широка изложеност на американските акции и беше евтин за извршување, што резултираше со пониски провизии.
Почнувајќи од 2021 година, имаше 7,481 заеднички фондови во САД - и тој вкупен износ беше пад од 2020 година. Но, и покрај мноштвото индекси што можеа да ги следат менаџерите на фондовите, средствата сè уште имаа за цел да покријат широка мешавина на акции. Предноста на прилагоденото индексирање - исто така наречено директно индексирање или персонализирано индексирање - го избегнува пристапот кој одговара на сите за да се создаде индекс дизајниран да ги исполни целите на еден инвеститор. Прилагоденото индексирање може да биде одличен начин инвеститорите да се задоволат со предизвикувачкиот пазар и ќе биде сè попопуларно, бидејќи О'Шонеси предвидува дека до 2025 година повеќето финансиски советници ќе имаат софтвер за управување со сопствени индекси.
За повеќе помош при прилагодено индексирање во вашиот финансиски план, размислете да работите со a финансиски советник.
Што е прилагодено индексирање?
Прилагодениот индекс се поставува како посебно управувана сметка за инвеститор кој директно купува поединечни акции. Тие селекции се засноваат на постоечки индекс, а потоа се приспособуваат и дотеруваат со користење на софистициран софтвер за да одговараат на потребите, околностите и приоритетите на индивидуалниот сопственик на сметката. Овие сметки имаат повисоки надоместоци, се разбира, и се најпогодни за поединци со висока нето-вредност со значителни портфолија кои можат да имаат корист од низа приспособени опции, особено во четири сценарија.
.Етва за загуба на данок: Дури и кога даден индекс е зголемен, некои од неговите поединечни акции се тргуваат со загуба. Бидејќи инвеститорот во прилагодениот индекс поседува поединечни акции, можно е да ги продаде оние акции што се намалени, создавајќи даночна загуба што може да се искористи за да се надоместат даноците што се должат на вкупната добивка на индексот. Друга предност е можноста да се издвојат долгорочните и краткорочните загуби и добивки во рамките на индексот.
ЕСГ инвестирање: Општествено свесни инвеститори загрижени за еколошките, социјалните и владеачките политики и стандардите на компаниите што го сочинуваат нивниот имот. За разлика од инвестирањето во стандарден индекс, прилагодениот индекс може да се дизајнира за да се избегнат акциите на фирмите вклучени со фосилни горива или оружје, на пример, да се вклучат фирми кои промовираат различност и вклученост, или да се заобиколат компании со одредени политички врски или историја на нелегални однесување.
Фактор за инвестирање: Инвестирањето во компании со специфични карактеристики – „фактори“ – како вредност, брз раст или во високо специјализирани пазарни сегменти е тешко да се постигне со стандарден заеднички фонд или ETF. Виртуелно со сите достапни акции, може да се приспособи приспособен индекс за да ги исполни тие критериуми.
Диверзификација: Стандардните индекси изградени околу растот, вредноста или некој друг фактор може да завршат премногу концентрирани во одредени сектори, како што е технологијата. Покрај тоа, од висок извршен директор може да се бара да поседува значителен број акции во неговиот работодавец. Извршен директор за здравство, на пример, може да креира сопствен индекс.
Крајна Линија
Прилагоденото индексирање повлекува создавање одделно управувана сметка за инвеститор кој директно купува поединечни акции. Оваа техника расте во популарност меѓу финансиски советници кои имаат софтвер да ја персонализираат оваа стратегија за да ги задоволат потребите на инвеститорот.
Совети за инвестирање
Инвестирањето, без разлика дали е прилагодено индексирање или купување поединечни акции, може да биде сложено. Понекогаш помага да имате експерт на располагање. Бесплатна алатка на SmartAsset ви одговара со финансиски советници во вашата област за пет минути. Ако сте подготвени да се совпаднете со локални советници кои ќе ви помогнат да ги постигнете вашите финансиски цели, започнете сега.
Покрај работата со финансиски советник, задолжително искористете ја нашата бесплатна калкулатор за инвестиции за да ви даде брза проценка за тоа како ќе работи вашето портфолио со текот на времето.
Фото кредит: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Пост 4 пати советниците треба да користат прилагодено индексирање, според Vanguard се појави прв на Блог SmartAsset.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html