Coinbase се согласува на порамнување од 100 милиони долари: за прекршување на AML и KYC

• Coinbase се согласи да плати NYDFS порамнување од 100 милиони долари. 
• 50 милиони долари ќе бидат во ред, а 50 милиони долари ќе одат за проверка на позадината на AML. 
• Компанијата се тврди дека отворила сметки без соодветни проверки на позадината. 

Размената на крипто Coinbase Global Inc. ака Coinbase, се согласи со Одделот за финансиски услуги на Њујорк (NYDFS) да плати порамнување од 100 милиони долари за прашања поврзани со спречување на перење пари (AML) и KYC. 

Според налогот за согласност потпишан на 4 јануари 2023 година, од Адриен Харис, началник на NYDFS, откриени се проблемите со усогласеноста, а контролите за AML на берзата беа несоодветни од 2020 до 2021 година.

Coinbase се согласи да ја плати казната од 100 милиони американски долари во два чекори, каде што 50 милиони долари ќе бидат платените парични казни, а останатите 50 милиони долари ќе одат за примена на потребните проверки на позадината на AML. 

Наредбата понатаму гласи како, 

„Coinbase немаше доволен персонал, ресурси и алатки потребни за да биде во тек со овие предупредувања, а заостанатите работи брзо се зголемија на неуправливи нивоа“.

Регулаторите објавија дека Coinbase им дозволува на клиентите да отвораат сметки без да ги завршат потребните проверки на позадината, што е директно прекршување на барањата за AML. Имаше црвени знамиња во компанијата кои беа видливи внатрешно и надворешно, вклучувајќи го и испитувањето на Одделот. Иако Coinbase работеше на решавање на проблемот, напредокот беше бавен и не беше видлив во одредени области, создавајќи извонредна и нерешена листа на заостанати работи. 

Според регулаторите, придонесе растот на бројот на корисници на берзата „неуспех да се одржи чекор“ со следење на сомнителни трансакции; овие фактори на крајот доведоа до заостанати 100,000 плус предупредувања. 

Толку многу што до крајот на 2021 година, COinbase имаше плејада предупредувања за следење на непрегледани трансакции кои пораснаа на повеќе од 100,000, од ​​кои повеќето беа постари со месеци; исто така, заостанатиот број на клиенти кои бараа украсена длабинска анализа ја надмина границата од 14,000. 

Наводниот недостаток на контрола над проверките на позадината започна во 2018 година, додека истрагата за усогласеност започна во 2020 година. . 

Но, проблемот со усогласеноста се задржа и регулаторот во Њујорк одлучи да дејствува во 2021 година. Харис рече:

„Бевме многу отворени за загриженоста за незаконско финансирање во просторот. Затоа нашата рамка ги држи крипто компаниите со истиот стандард како и за банките“.

Во нивниот блог, Coinbase одговори во врска со спогодбата, истакнувајќи дека тоа „се обврзаа на 50 милиони американски долари инвестиции во програмата за усогласеност во следните две години“.

Според нивниот блог пост, компанијата ја гледа оваа резолуција како клучен чекор кон нивната посветеност на континуирано подобрување, ангажман со клучните регулатори и притисок кон поголема усогласеност во крипто просторот, и за компанијата и за другите. 

Ненси Џеј. Таа е исто така заинтригирана од блокчејн технологијата и нејзиното функционирање.

Најнови објави на Ненси Џ. Ален (Види се)