Како рецесиите влијаат на инвеститорите

Клучни преземања

• И покрај возбудата, падот на берзата прави лоши показатели за потенцијални рецесии
• Разбирањето како акциите, економијата и деловниот циклус комуницираат може да помогне да го проширите вашето финансиско разбирање
• Ако навистина дојде до рецесија, инвестирањето во одбранбени позиции, инвестиции кои плаќаат дивиденда и недвижен имот може да ви помогнат да ги пребродите падовите

Берзата продолжува да навлегува во територијата на мечкиниот пазар, при што S&P 500 падна за речиси 18% од јануари. Nasdaq-100 веќе ужива во пикник со мечките со шестмесечен пад од 29%. И некои инвеститори мислат дека тековните активности на обврзници, поврзани со зголемувањето на каматните стапки, предизвикуваат проблеми на хоризонтот.

За време на периоди на таква висока нестабилност, природно е да се грижите за идниот пад на пазарот или економската рецесија. Тоа е двојно точно кога инфлацијата седи близу највисоките нивоа во последните 40 години, а пазарот на домување зема здив.

Но, всушност, падот на берзата се лоши показатели за потенцијални рецесии. На пример, пазарот опадна пред рецесијата во 2001 година, но ја избегна земјата на пад пред 6-те рецесии помеѓу 1953-1990 година. Покрај тоа, падот на берзата означи три лажни предупредувања помеѓу 1962 и 1987 година.

Разбирањето како акциите и економијата комуницираат може да ви помогне да го продлабочите вашето разбирање за двете. И ништо од ова не значи дека треба да ги игнорирате опаѓачките пазари - честопати, тие се симптом на основниот проблем. (Во овој случај, песимизам на инвеститорите и потрошувачите.)

И дури и ако се чувствувате добро за вашите идни финансиски изгледи, важно е да знаете како рецесијата влијае на инвеститорите.

Рецесии и пазари во пад

Перформансите на берзата се засноваат на очекувањата на инвеститорите, деловните основи и пазарните циклуси. И додека растечките акции често ги поврзуваме со добри времиња и падот на акциите со лоши, тоа не е секогаш точно. Всушност, 7 од 13 рецесии од 1945 година донесоа добивки - не загуби.

Со други зборови, на рецесијата не секогаш и претходи мечкин пазар. (Иако двајцата можат да се хранат еден со друг во погрешни околности.)

Рецесијата може да ја погоди секоја земја во секое време и може да биде предизвикана од економска нерамнотежа, финансиски кризи, пандемии или трговски војни. Во текот на овие периоди, потрошувачките и деловните трошоци, стапките на вработеност и платите генерално се намалуваат, што доведува до намален економски аутпут.

Дополнително, рецесиите не влијаат рамномерно на економиите. На пример, потребите како што се намирниците и комуналните услуги често се добри, додека цикличните индустрии како што се патувањата трпат поголеми загуби.

Рецесии и деловни циклуси

Рецесиите и експанзијата се дел од нормалниот економски циклус. Општо земено, рецесиите траат во просек околу 10 месеци, додека експанзиите може да траат од неколку месеци до повеќе од една деценија.

За да се разбере како рецесијата влијае на инвеститорите, корисно е да се разбере основниот економски циклус:

• Фаза 1 – врвови: за време на врв, економијата ужива висока вработеност, растечки приходи и БДП и умерена до висока инфлација. Берзата може да работи добро бидејќи бизнисите уживаат големи профити.
• Фаза 2 – Рецесии: По период на раст, приходите, вработеноста и БДП се намалуваат. Цените на акциите може да се намалат бидејќи бизнисите известуваат за отпуштања и намалување на профитот. Пазарите може да станат нестабилни и да доживеат диви промени.
• Фаза 3 - Колиња: Штом трошењето и инвестициските активности ќе се оладат, рецесијата завршува. Бизнисите и акциите преминуваат во режим на закрепнување бидејќи ниските цени подеднакво ги привлекуваат потрошувачите и инвеститорите.
• Фаза 4 – Закрепнување и проширување: Економијата повторно расте како што растат платите, кредитирањето и трошоците. Бизнисите вработуваат повеќе работници и ги унапредуваат иновациите, поттикнувајќи ја инфлацијата да започне ниска и бавна.

Тековни спротивставени ветрови

Соединетите Американски Држави - и остатокот од светот - се наоѓаат на необично место во моментов. Иако уживавме во висок раст на платите и рекордни деловни профити во минатата година, исто така се соочуваме со недостиг на синџирот на снабдување во секоја индустрија, зголемена инфлација и небесно високи станбени и инвестициски пазари.

За жал, голем дел од овој раст се чини дека е раст заради растот. Со други зборови, пазарните цени можеби повеќе не се поддржани од основните фундаменти.

Сепак, ниту еден од овие спротивставени ветрови сам не е доволен за да не собори во рецесија. Наместо тоа, ако се соочиме со рецесија, тоа најверојатно ќе се должи на сите овие фактори кои ја загреваат економијата одеднаш, проследено со груба корекција благодарение на зголемувањето на каматните стапки на Федералните резерви. Веќе многумина предвидоа дека нема да има „меко слетување“ по две години астрономски профити и перформанси.

Стоејќи во позиција на сила

И покрај толку многу спротивставени ветрови, многу американски домаќинства гледаат надолу за потенцијалната рецесија од позиција на сила.

Иако високата инфлација продолжува да притиска многумина во џебот, 2021 година исто така произлезе најголем раст на БДП од 1984 година. Всушност, економијата на САД е 3% поголема отколку што беше во 2019 година, дури и ја опфаќа економијата „останете дома“ во 2020 година.

Згора на тоа, новите податоци сугерираат дека голем дел од минатогодишниот раст влегол во џебовите на Американците. Според најновите проценки, долната половина на земјата продолжува да бележи добивки независни од стимулацијата на пандемијата.

По прилагодувањето за инфлацијата, најниските 50% на националното скалило забележаа 10.9% раст на трудот и капиталот на доходот минатата година. Благодарение на зголемената конкуренција на работодавците, добивките на платите позитивно влијаеа на дното 25% од Американците во 2021 година. Да не зборуваме, извештаите од Институт за истражување на ADP Одделение за труд сугерираат дека платите во САД се зголемија за 4% во одборот минатата година.

И ако тоа не беше доволно, американскиот народ сега има инфраструктура, вештини и обука за работа од дома во случај на потенцијални отпуштања.

Со други зборови, ако навистина видиме рецесија, тоа нема да биде од позиција на слабост, туку од позиција на сила.

Инвестирање за време на рецесија

Но, дури и ако вашите лични финансии се во ред, би било убаво да го заштитите вложениот капитал доколку економијата опаѓа. И додека инвестициите отпорни на рецесија не постојат, некои хартии од вредност и стратегии може да ја надминат бурата подобро од другите.

Заземете ја (одбранбената) позиција

Еден начин да се профитира (или да се намалат загубите) во рецесија е да се заземат одбранбени позиции. Оваа стратегија е особено корисна за инвеститорите кои не се ризични и на возраст за пензионирање.

Инвестициите во готовина и фиксен приход, како што се ЦД-а, благајнички и фондови на пазарот на пари, можат да помогнат во зачувувањето на вашите средства. Нецикличните инвестиции, како што се комуналните услуги, здравството, енергијата, финансиските и стоките за широка потрошувачка, исто така, може да претрпат падови со минимални загуби.

Меѓутоа, ако пазарот се собира, ризикувате да пропуштите потенцијални придобивки.

Купувајте во дивиденди

Одржувањето акции за дивиденда не само што ги минимизира загубите од рецесија, туку може да ги максимизира вашите доживотни приноси. Дивидендите генерираат пасивен приход што може да го зголеми вашиот профит дури и кога цените се ниски.

Конкретно, може да барате аристократи за дивиденди, кои се компании кои ги зголемуваат своите дивиденди годишно најмалку 25 последователни години.

Недвижен имот

Кога ќе дојде рецесија и ќе паднат цените на становите, имате шанса да купите недвижен имот поевтино. Но, не мора да превртувате куќи или да изнајмувате имоти за да профитирате. Трустовите за инвестирање во недвижности (REITs) ви дозволуваат да профитирате од напорната работа на другите без да ги извалкате вашите раце. (Само внимавајте на повисоките даночни стапки.)

Стратегии за вредности

Вредните инвеститори гледаат на опаѓачките акции како на поволни цени кои чекаат да се случат. Обложувањето на квалитетни акции по ниски цени значи дека, кога економијата ќе закрепне, може да видите уште поголеми добивки. (Дури и ако им требаат неколку години за да се материјализираат.)

Стратегии за купување и задржување

Друг начин за борба против рецесијата е да...не. Многу инвеститори купуваат и задржуваат ги сметаат рецесиите малку повеќе од краткорочните падови на нивниот долгорочен хоризонт. Како такви, тие првенствено купуваат инвестиции што се подготвени да ги држат низ густо и слабо и ги игнорираат вестите.

Не дозволувајте рецесијата да влијае на вас (премногу)

Лесно е да се преоптоварите од насловите на судниот ден во несигурни времиња. Но, длабок здив и потсетување на вашиот долгорочен план може да направи животот да изгледа помалку страшен. Всушност, долгорочните инвеститори не треба да ги сметаат рецесиите за закана - туку за можност.

Сепак, тоа не ја олеснува емотивната рецесија. Затоа имаш Q.ai.

Со инвестициските комплети на Q.ai поддржани со вештачка интелигенција, можете да ги направите најпаметните потези за тековниот пазар, без разлика на временските услови. И со нашето целосно ново Спајк за гас и Bond Spread Kits, сега имаме повеќе начини од кога било да ги диверзифицираме вашите имоти.

И не заборавајте да го вклучите Заштита од негативни страни за поголема финансиска сигурност и заштита од ризик од рецесија.

Преземете го Q.ai за iOS денес за повеќе одлична содржина на Q.ai и пристап до повеќе од дузина инвестициски стратегии со AI. Започнете со само 100 долари. Без надоместоци или провизии.