Дали Беркшир Хатавеј е погоден за ИРА?

Беркшир Хатавеј (BRK.A, БРК.Б.) е конгломерат холдинг компанија која е најпозната по својот иконски главен извршен директор (CEO) Ворен Бафет— исто така познат како Оракл на Омаха. Бафет ја гради компанијата со децении и е еден од најбогатите луѓе во светот со проценета нето вредност од 106.3 милијарди долари од декември 2022 година.

Беркшир Хатавеј започна како фирма за производство на текстил во која Бафет почна да стекнува акции на почетокот на неговата кариера. До 1965 година, тој целосно ја презеде контролата врз компанијата. Бафет наскоро почна да излегува од бизнисот со текстилна фабрика и да додава бизниси од други индустрии вклучувајќи осигурување, малопродажба и медиуми за целокупното портфолио на Беркшир. Беркшир има а Пазарната капитализација од 676.23 милијарди долари заклучно со 26 декември 2022 година.

Бафет на патот изгради репутација како еден од најголемите инвеститори во историјата, што ги прави акциите на Беркшир Хатавеј посакувани од другите инвеститори.

Портфолиото на Беркшир Хатавеј

Беркшир Хатавеј е а конгломерат на различни компании. Исто така, инвестира во јавно тргувани компании. Промените што ги направи Бафет во портфолиото на Беркшир често ги придвижуваат цените на акциите на компаниите со кои се тргува и добиваат значително медиумско покривање. Нејзините најголеми акции во јавен капитал заклучно со 31 декември 2021 година, вклучуваат:

1. Јаболко (AAPL) со удел од 157.5 милијарди долари, поседувајќи 5.4% од технолошката компанија
2. Банка на Америка (BAC) со удел од 45 милијарди долари, поседувајќи 12.3% од банката
3. Американ експрес (AXP) со удел од 25 милијарди долари, поседувајќи 19.6% од компанијата за кредитни картички
4. Кока-кола (KO) со удел од 24 милијарди долари, поседувајќи 9.3% од компанијата за пијалоци

Стилот на управување на Ворен Бафет

Бафет е долгорочен, купи и задржи инвеститор фокусиран на вредноста. Одамна е познат по тоа што своите инвестиции ги насочува кон компании што ги познава. Како таков, тој обично избегнува поголем ризик, динамика имиња. Неговата предност е за добро воспоставени бизниси со побавен раст. Бафет обично прави инвестиции со планови да ги задржи најмалку 10 години.

Еден од најпопуларните цитати на Бафет е: „Далеку е подобро да се купи прекрасна компанија по фер цена отколку фер компанија по прекрасна цена“.

Купувањето на Precision Castparts од Berkshire во 2015 година за 235 долари по акција во готовина малку се оддалечи од традиционалниот инвестициски стил на Бафет. Иако Precision спаѓа во категоријата на бизниси кои Бафет има тенденција да ги фаворизира, Беркшир плати 21% премија по акција да го купи, отстапувајќи од претпочитањето на Бафет за добра вредност во неговите занаети.

Изведбата на Беркшир Хатавеј

Инвестицискиот стил и изборот на Бафет го прават конзервативецот портфолио севкупно, со помалку од просечна нестабилност. Принципот на ризикот и враќањето сугерира дека акциите со пониски нивоа на ризик обезбедуваат и помал потенцијал за враќање.

Бафет испорача натпросечни приноси на долг рок. Од 1965 до 2020 година, просечниот годишен принос за акциите на Беркшир беше 20%, додека S&P 500 врати на годишно ниво 10.2%.

Доходните инвеститори веројатно ќе го најдат недостатокот на a дивиденден принос како еден од единствените недостатоци на инвестирањето во акции на Беркшир Хатавеј. Беркшир има исплатено дивиденда само еднаш во 1967 година.

За оние кои ја сметаат Беркшир Хатавеј како индивидуална сметка за пензија (ИРА), ова е помалку загрижувачко, бидејќи повлекувањата од сметките на ИРА генерално не се препорачуваат додека поединецот не наполни 59½ години.

Две класи на споделување

Една од најнеобичните карактеристики на Беркшир Хатавеј е цената на акциите. Никогаш не се дели. На 23 декември 2022 година, Беркшир Хатавеј Акции од класа А (BRK.A) затворена на 463,400 долари по акција. Ова става дури и едно купување на акции надвор од дофат на многу инвеститори. Бафет е јасен дека претпочита да привлекува долгорочни инвеститори наспроти трговците.

Во 1996 година, Бафет делумно призна, издавајќи а Блок на акции од класа Б да ја направи својата компанија подостапна. Овие акции направија 50-за-1 расцеп на акции во јануари 2010 година и затворена со 306.49 долари по акција на 23 декември 2022 година.

Во суштина, нема разлика во овие акции надвор од цената на акциите. Флексибилноста на тргувањето е примарна предност на поседувањето акции од класа Б на Беркшир Хатавеј.

Дали Беркшир Хатавеј се вклопува во сметка на ИРА?

За повеќето инвеститори, акциите од класа Б се единствената опција кога се бара да се додаде Беркшир Хатавеј во ИРА. Максималниот годишен придонес за ИРА е 6,000 американски долари годишно за 2022 година, што се зголемува на 6,500 долари за 2023 година. Луѓето кои имаат 50 години и постари можат да направат дополнителни придонес за надополнување од $ 1,000.

Ова значи дека акциите од класа А не се опција освен ако инвеститорот не изградил големо портфолио. Акциите од класа Б се на дофат на сите инвеститори.

Взаемни фондови и средства што се тргуваа (ЕТФ) кои содржат широко диверзифицирани портфолија на добро етаблирани имиња со голема капа често се препорачуваат како основни акции на портфолио за пензионирање. Купувањето акции на Беркшир Хатавеј е слично на купувањето акции од заеднички фонд со голема капитална вредност. Така, акциите од класа Б би можеле да направат идеално учество во пензионерските портфолија.

Во крајна линија

Составот на портфолиото од добро етаблирани зрели бизниси кои можат успешно да работат во повеќето пазарни средини го прави Беркшир Хатавеј инвестиција што е соодветна за повеќето сметки на ИРА. Стилот на Бафет на долгорочно инвестирање добро се усогласува со долгорочната природа на сметките на ИРА.

помладите инвеститори може да ги користи акциите како јадро долгорочно поседување за растечки портфолија. Пензионерите, најверојатно, ќе одржат пониска распределба на капиталот во нивните портфолија во целина, а примарно внимание ќе биде зачувувањето на капиталот. Сепак, акциите се уште се потребни во овие портфолија за да помогнат да се остане понапред од инфлацијата, а Беркшир Хатавеј може да биде идеален избор за пополнување на тој дел од портфолиото.