Зошто е важен доказот за резерви и кои се тие?

По Колапс на FTX, доказот за резерви е жешка тема, при што заедницата на инвеститори бара берзите да даваат сертификати за нивните имоти во криптовалути.

Но, кои се тие точно и зошто се важни?

Доказ за резерви (PoR) е техника за потврдување дека трговската платформа или компанија за криптовалути всушност има поддршка 1:1 преку дигиталните средства што ги чува во притвор во име на своите клиенти.

Организацијата од трета страна често се користи од страна на бизнисите за извршување на атестирањето. За да им помогнат на инвеститорите да ја разберат финансиската состојба на централизираната берза и дали имаат соодветни средства за да одговараат на депозитите на клиентите, тие ги објавуваат резултатите со некои предупредувања (кои ќе бидат подетално објаснети подолу).

Од почетокот на трендот, извршени се огромен број на атестации, од кои некои и обезбедуваат на корпорацијата поголем кредибилитет од другите.

Доказ за резерви врз основа на Merkle Trees

Протоколот PoR кој користи доказ Merkle Tree за комбинирање на огромни количини на податоци во еден хаш и потврдување на точноста на множеството податоци е една техника за извршување на атестирање.

Протоколот PoR ја проверува легитимноста на корисничките салда и трансакции користејќи криптографски докази.

ПоР атестовите засновани на Merkle Tree може да се објавуваат од размена на криптовалути во редовни интервали, како што се неделни, месечни или квартални, во форма на снимки. Како алтернатива, бизнисите може да понудат потврди во реално време кои се достапни на нивната веб-страница.

Иако снимките може да бидат соодветни за да се демонстрира солвентноста на компанијата за криптовалути во одреден временски период, се претпочитаат потврди во реално време за потврдување на резервите на берзата, бидејќи тие му овозможуваат на секој да провери дали парите навистина ги чува берзата во секое време.

Лансирање на протоколот за доказ за резерви од страна на Chainlink

Се нуди систем за докажување резерви од Лаборатории за синџири, организацијата која ја создаде добро познатата децентрализирана мрежа на оракулите. Според Chainlink Labs, оваа технологија е „наменета да дозволи проектите што опфаќаат Web2 и Web3 да докажат резерви на средства преку автоматска верификација“.

Лансиран во 2020 година, системот ги поврзува јазлите на Chainlink со API на берзата, нејзините адреси на сефот и паметниот договор за доказ за резерва што може да се побара од која било друга сметка на мрежата за да се утврди дали крипто резервите на берзата се еднакви со нејзините обврски . Првиот корисник на системот беше стабилкоинот TrueUSD.

Нејзината технологија независна од блокчејн нуди информации за сумата што некогаш е депонирана, позајмена и ставена на одреден протокол.

Дополнително, размената може да го користи механизмот на Chainlink за да обезбеди сигурност за ветувањата дека не им е дозволено да издаваат повеќе токени отколку што имаат во резерва.

Кои пазари имаат докази за резерви?

Пред да пропадне FTX, одредени берзи и платформи за заеми за крипто, вклучително и како Kraken, Nexo, BitMEX и Gate.io, притискаа да воведат сопствен доказ за резерви.

Сепак, настаните од ноември 2022 година открија дека повеќе платформи за тргување се обидуваат да создадат свој доказ за резерви, кои варираат во длабочина во зависност од размената.

Меѓу нив беше Binance, најголемата берза за криптовалути во светот по обем на тргување, која го претстави системот за Биткоин и Етереум базиран на Merkle Tree. OKX, Crypto.com и ByBit исто така усвоија поврзана стратегија.

Coinbase, од друга страна, тврди дека со оглед на тоа што е јавно тргувана корпорација, таа веќе обезбедила ревидирани поднесоци од КХВ за да ги покаже своите резерви.

Размената за криптовалути со седиште во Сан Франциско, сепак, на 25 ноември изјави дека „сметководството на синџир е иднината“ и дека разгледува „неколку нови начини за докажување на резервите користејќи повеќе крипто-родни пристапи“.

Неодамна воведената програма за грантови за програмери на Coinbase од 500,000 долари е компонента на иницијативата.
Целта на овие грантови е

[да им помогне на луѓето или групите] кои ја унапредуваат најсовремената технологија во сметководството преку синџир, техниките за зачувување на приватноста поврзани со докажување на средства или обврски (вклучувајќи примена на техники со нула знаење) и или тесно поврзани технологии.

Какви грижи постојат?

Теоретски помагајќи да се осигура дека средствата на клиентите се безбедни и криптографски демонстрирајќи дека корпорацијата има соодветна ликвидност, доказот за резерви е несомнено позитивен потег. Сепак, може да им обезбеди на корисниците и лажно чувство на сигурност.

Размените, со ретки исклучоци, не ги откриваат обврските на компанијата кон потрошувачите, така што корисниците мора да се потпрат на потврдата на ревизорот во однос на релевантните средства. Ова е затоа што размената прикажува само слика од средствата што се чуваат на поврзаните адреси на платформата.

Од ова може да произлезе ситуација кога берзата го користи својот доказ за резерви за да изгледа транспарентно без да го открие својот реален ризик за солвентност.

Според Kraken Извршниот директор Џеси Пауел, потврдите мора да ги вклучуваат овие три елементи: вкупно обврски на клиентот (ревизорот мора да ги исклучи негативните салда), криптографски доказ што може да се потврди од корисникот дека секоја сметка е вклучена во вкупниот износ и потписи што ја покажуваат сопственоста на чуварот на паричниците.

Ноемвриското атестирање на Binance доби особени критики од Пауел, кој го означи како „или незнаење или намерно искривување“ и тврдеше дека „објавувањето на средствата е бесмислено без обврски“.

Жал ми е, но не. Ова не е PoR. Ова е или незнаење или намерно лажно претставување.

Дрвото меркл е само рачно брановидно срање без ревизор за да бидете сигурни дека не сте ги вклучиле сметките со негативни салда. Извештајот за имотот е бесмислен без обврски. https://t.co/b5KSr2XKLB

- essеси Пауел (@jespow) Ноември 25, 2022

Повеќе несогласувања во врска со Binance

Во обид да ги смири грижите за својата финансиска состојба, Binance побара од јужноафриканскиот оддел на глобалната ревизорска, даночна и советодавна фирма Mazars да создаде дополнителен доказ за извештај за резерви.

Според информациите што беа објавени минатата недела, Binance контролирал средства во опсегот што надминале 100% од нивните вкупни обврски на платформата за време на евалуацијата.

Сепак, извештајот предизвика значителна дебата, при што експертите посочуваат дека без детали за ефективноста на внатрешните контроли на Binance, како што се нејзините процеси за водење правилни книги и евиденции, проценката на Mazars е бесмислена.

Покрај тоа, студијата на Мазар всушност беше писмо од пет страници наместо официјален ревизорски извештај, како што беше забележано во неодамнешниот Статија на WSJ. Истакна дека Mazars „не даде мислење или заклучок за уверување“, што значи дека не ги гарантира бројките, но не разговараше за ефективноста на процедурите за внатрешно финансиско известување на Binance.

Како одговор на барањето на Binance, рече Мазарс дека ја извршил работата користејќи „договорени процедури“ и дека „не ја претставувал исправноста“ на саканите методи.

Згора на тоа, бројките во писмото суштински наведуваат дека Биткоинот на Binance е само 97% обезбеден, при што портпаролот на Binance објаснува дека

„јазот“ од 3% се должи на БТК позајмен на клиентите, преку маржата или програмите за заем, кои можеби користеле токени надвор од опсегот на извештајот како колатерал.

Кратко време потоа, Mazars, кој изврши споредливи атестации за Crypto.com и Kucoin, изјави дека повеќе нема да работи со ниедна компанија за криптовалути понатаму.

Поврзано

FightOut (FGHT) - Премести за да заработи во Метаверс

• CertiK ревизија и CoinSniper KYC потврдена
• Претпродажба во рана фаза во живо сега
• Заработете бесплатен Crypto и исполнувајте ги фитнес цели
• Проект LBank Labs
• Партнер со Transak, Block Media
• Вложување награди и бонуси