Купување акции на инвестиции во недвижнини трустови (REITs) им дава на инвеститорите пригоден начин да инвестираат во земјиште и згради додека добиваат приход и апрецијација на капиталот. REITs поседуваат и финансираат недвижен имот и плаќаат 90% од нивниот приход од кирија, камати и капитални добивки како дивиденди. Додека REITs имаат тенденција да произведуваат сигурен приход, тие се предмет на циклуси на бум и пад на недвижностите и исто така се чувствителни на промените на каматните стапки. А финансиски советник може да ви помогне да одлучите дали REIT одговара на вашите цели и профил на ризик, како и каков вид на REIT би бил најдобар за вас.
Првите REIT се појавија во 1960-тите откако американскиот Конгрес ги овозможи како начин да им се дозволи на инвеститорите да учествуваат во бизнисот со недвижнини. Во замена за согласување да се исплати 90% од оданочениот приход како дивиденди и да се исполнат другите ограничувања, на REIT им е дозволено да избегнуваат плаќање на двоен федерален данок на доход се наплаќаат на корпорациите. Наместо тоа, дивидендите се пренесуваат преку неоданочени на инвеститорите, кои обично плаќаат даноци на приходот по нивните обични индивидуални стапки.
Предности на REIT
Диверзификацијата е една од главните придобивки од инвестирањето во REIT. Недвижностите имаат генерално ниска корелација со другите финансиски средства, како што се акциите и обврзниците, и нивното поседување може да им помогне на портфолијата да се влошат временските услови на пазарот. Сепак, многу инвеститори не сакаат да ја преземат одговорноста за директно поседување и управување со имот. REITs им овозможуваат да се диверзифицираат без товарот на собирање наемнини, одржување и поправка станбени и комерцијални имоти.
Покрај тоа, REITs се вреднуваат за нивните високи исплати на дивиденди. REITs обезбедуваат некои од највисоките дивиденди достапни на берзата. Просечната исплата на дивиденда REIT во мај 2021 година беше 3.16%, според Националната асоцијација на инвестициски фондови во недвижности (NAREIT), во споредба со просечната дивиденда на акции S&P 500 од 1.34%.
Видови АДСИК
REITs се широко поделени на два вида: капитал и хипотека. Equity REITs поседуваат и обично управуваат со имоти. Хипотекарните REITs учествуваат во финансирањето на недвижен имот, но не поседуваат имот. Еквити REITs се поделени на типови на имот за кои тие се специјализирани. Повеќето REIT се активни во станови, производни станови, деловни згради, трговски центри и индустриски имоти. Други поседуваат здравствени установи, проекти за самоскладирање, хотели и други видови имот. Капитал РЕИТ добиваат голем дел од својот приход од долгорочни договори за изнајмување. Тие исто така генерираат капитални добивки кога продаваат имоти со профит.
Хипотекарните REITs, исто така познати како mREITs, не поседуваат имот. Наместо тоа, тие купуваат хипотеки од заемодавачите и генерираат приход со наплата на исплатите на хипотеката. MREIT имаат тенденција да имаат повисоки исплати од капиталните REIT, но исто така се сметаат за поризични бидејќи се почувствителни на трендовите на каматните стапки.
Околу една четвртина од капиталните REIT се во малопродажба, поседувајќи центри, продажни места и трговски центри, како и имоти во кои се сместени ресторани и други услужни бизниси. Бројот на затворени трговски центри е во долгорочен пад, што се очекува да продолжи. Конкуренцијата од онлајн продавачите, исто така, создаде притисок врз многу други традиционални трговци на мало. Како резултат на тоа, со исклучок на REIT специјализирани за продавници за погодности, попусти со големи кутии и даватели на услуги како што се продавници за поправка на автомобили, малопродажбата се смета за еден од поризичните сектори за REIT.
Недостатоци на REIT
Една од лошите страни на инвестирањето во REIT е дека дивидендите што ги добиваат акционерите се генерално се оданочуваат како обичен приход. Останатите дивиденди од редовните корпорации обично се оданочуваат по стапката на капитална добивка, која за повеќето луѓе е 15%. Обичните стапки на данок на доход се обично повисоки, што значи дека повеќето дивиденди за REIT создаваат поголема даночна обврска од другите дивиденди. Околу три четвртини од дивидендите на REIT се сметаат за обичен приход, според NAREIT.
Додека дивидендите од REIT имаат тенденција да бидат стабилни долгорочно, вкупниот принос, вклучувајќи ги и промените во цената, може значително да варира. Понекогаш REITs може да ги повлечат перформансите на портфолиото. Во 2020 година, на пример, капиталните REIT генерираа просечна загуба од 5.1%, според NAREIT. На Расел 1000 пазарен индекс, во меѓувреме, врати добивка од 21%. И кога каматните стапки се зголемуваат, хипотекарните REIT честопати ги намалуваат нивните дивиденди.
Како да купите REITs
REITs се котирани на главните берзи, вклучувајќи ги Њујоршката берза и Nasdaq. Тие тргуваат исто како обичните акции и лесно се купуваат со користење на традиционална или онлајн брокерска или онлајн платформа за тргување. За разлика од поседувањето недвижен имот, кој може да биде неликвиден, поседувањето REIT ја нуди истата ликвидност како и другите акции
Изборот на REIT за инвестирање може да вклучи значително истражување, вклучително и проценка на приходот од наемот и должината на закупот на основниот имот. Друг начин да се оди е да се инвестира во заеднички фонд REIT или фонд со кој се тргува на размена. Овие обезбедуваат а висок степен на диверзификација заедно со истите ликвидни предности на акциите на REIT. Поради значителниот приход генериран од акциите на REIT, инвеститорите можат да изберат да ги чуваат на сметка со даночна предност, како што е ИРА, со цел да ги одложат даноците.
Крајна Линија
REITs се широко ценети од инвеститорите кои бараат удобна диверзификација во недвижен имот и сигурен приход. Акциите се лесни за купување и продавање и нудат некои од највисоките исплати на дивиденди од сите акции. Како и да е, инвеститорите обично ги плаќаат своите индивидуални даночни стапки на дивиденди од REIT, а REITs исто така се предмет на циклусот на бум и пад на целокупната индустрија за недвижности. Исто така е важно да се разбере различни типови на REITs за да се осигурате дека во која и да инвестирате одговара на вашите цели и профил на ризик.
Совети за инвестирање
REITs се оданочуваат и се вреднуваат различно од другите акции, а правењето паметна инвестиција за REIT бара увид во индустријата и нејзините многубројни променливи. Тоа е местото каде што финансискиот советник може да биде клучен за вашиот успех. Наоѓањето финансиски советник не мора да биде тешко. Бесплатна алатка на SmartAsset ви одговара со финансиски советници во вашата област за пет минути. Ако сте подготвени да се совпаднете со локални советници кои ќе ви помогнат да ги постигнете вашите финансиски цели, започнете сега.
Пред да започнете да инвестирате, ќе треба да изберете хартии од вредност кои одговараат на вашата толеранција на ризик. Ти можеш утврдете ја вашата толеранција на ризик со проценување на нивото на вашата удобност при одредени инвестиции.
Фото кредит: ©iStock.com/designer491, ©iStock.com/SL, ©iStock.com/Funtap
Пост Како да добиете дивиденди од REITs се појави прв на Блог SmartAsset.
Извор: https://finance.yahoo.com/news/popular-investment-really-good-idea-130020641.html