5 години од експериментот „Топ 10 Cryptos“ и научените лекции – списание Cointelegraph

Кога Redditor Џо Грин го започна експериментот Топ 10 Cryptos во 2018 година, тој купи 1,000 долари Dash, NEM и Iota, меѓу другите, само за да го види како паѓа на 150 долари. Но, пет години подоцна, неговиот експеримент многу се исплатеше.

Правила: Купете 100 долари од секоја од 10-те најдобри криптовалути на 1 јануари 2018, 2019, 2020 и 2021 година. Само задржете. Нема продажба. Нема тргување. Пријавувајте месечно.

Секој јануари од 2018 година, Грин прегледува листа на топ 10 криптовалути по пазарна вредност од неговата тропска канцеларија на Бали. Тој вложува по 100 долари од своите пари во секоја од нив, го следи настапот на секои четири месеци или нешто повеќе и ги објавува наодите на својата веб-страница и на Редит.

Кога започна, крипто-индексите беа многу малку, така што немаше лесна алтернатива. Вложувајќи во акции со години пред да се пресели во крипто, Грин го предвиде тоа бркањето жетони на жешка серија беше опасно - освен ако не се прави постојано - и тоа навистина беше докажано со неговиот експеримент со Топ 10 крипто-индекс фондови. 

Биткоин 2017

Како и речиси сите други таа година, Грин беше маѓепсан од ненадејниот пораст на Биткоин за време на пазарот на бикови во 2017 година. „Се сеќавам дека барав да купам платформа за ископување, но излезе дека сите се распродадени. Така, си помислив: „Што и да е, ќе излезам и наместо тоа ќе купам парички“, вели тој за Magazine. Комбинација на основната технологија, на финансиски елементи и идната насока на класата на средства го задржа Грин во секторот. Оттогаш тој блогира со проектот. 

На почетокот, Грин беше релативно нов во крипто како неговата публика. Тој објаснува:

„Дојдов преку Редит и некои написи на интернет, и сите имаа прилично шилинзински враќања, иако имаше неколку дијаманти во груби рамки“. 

Соочен со неизвесност, Грин реши да се држи до својата нормална инвестициска филозофија да се држи до она што го купил и да се воздржува од прекумерно тргување. „Надвор од крипто, јас не сум трговец и убеден сум дека многу малку луѓе се трговци. Нешто како само 0.5% од трговците се профитабилни на долг рок“, вели Грин. „Значи, да, јас не сум трговец. И ги научив лекциите одамна“. Основната филозофија на Грин е дека најбезбедно е да се инвестира во евтини, супер диверзифицирани индексни фондови - што е совет на Ворен Бафет и за повеќето инвеститори. Но, едноставно немаше ништо слично во тоа време, кон крајот на 2017 година. Така, Грин одлучи да направи свое.

Победникот зема се 

Размислувањето беше дека, како и акциите, и криптовалутите покажаа знаци на „победниците земаат сè“, каде што во долг временски период победниците продолжуваат да победуваат, а губитниците продолжуваат да губат во однос на добивката од инвестициите. На крајот на краиштата, криптовалутите со најдобри перформанси го привлекуваат целото медиумско внимание, пребарувањата на Google, институционалниот интерес, малопродажната еуфорија, итн. Така, Грин теоретизираше дека за поединци кои не знаат многу за крипто просторот, нивната најдобра опција е да се држат до врвните играчи и бидете доследни во тоа. 

И така, од 2018 година наваму, Грин состави листа на топ 10 криптовалути на CoinMarketCap на почетокот на секој јануари и ги следеше нивните перформанси со текот на времето. 

Грин вели дека најдобрата лекција што ја научил во овој период е моќта на просечна цена на доларот — купување на средство на редовна основа без никаква сметка за неговата пазарна цена. Ова ја измазнува нестабилноста на куповната цена и ја доближува до просечната цена во периодот во кој е купена. 

„Она што расте не секогаш останува, но ризиците може да се ублажат со месечно ребалансирање“, рече тој. „Моето почетно портфолио во 2018 година се состоеше од токени како Dash, NEM, Iota, итн. И покрај тоа што имаше бук пазар од 2020 до крајот на 2021 година, ниту еден од токените за кои зборував не успеа да ги врати своите историски високи цени сведочеше за пет Пред години. Но, потоа имаше собири, и ако се заглавевте со ребалансот, добро ќе бевте“. 

Крипто зимска верзија на OG

Всушност, кога Грин стави 1,000 долари во секоја од топ 10 криптовалути во јануари 2018 година, неговото портфолио се намали за да вреди помалку од 150 долари само 12 месеци подоцна.

Сепак, трпението е наградено и за некој кој постојано инвестирал 1,000 долари во топ 10 криптовалути по пазарна вредност секој јануари од 2018 година наваму, портфолиото на модели би вратило кумулативни 87%. Во истиот период, реперот S&P 500 би имал принос од 24%.

Грин посочува дека стратегијата да се држиме до големите победници - доколку се прави доследно - би успеала на долг рок. Топ 2019 крипто портфолија што ги следеше во 2020, 2021, 2022 и 10 година се вратија +126%, 338%, +177% и -69% (не е изненадувачки), соодветно, до денес, во суштина неутрализирајќи ги сите лоши перформанси направени во текот на годините. . 

„Тоа не е ништо спектакуларно, како на пример тоа како Твитер тврдат дека можете да добиете 10,000% за една недела со ставање на вашите животни заштеди во крипто“, вели тој. „За каков било вид индекс, никогаш нема да го добиете најдобриот принос, но тој ќе ве заштити од најлошите можни исходи“. 

Грин елаборира дека неговиот метод би работел подобро доколку индексот можеше да го следи целиот пазар, а не само врвниот крипто. „Во истиот период, крипто-индексот на сите пазари би донел раст од 224 отсто“, рече тој. 

„Тоа е убавината на индексното инвестирање. Имам нормална работа и семејство за кое треба да се грижам. Поради тоа, не можам да поминувам 10 часа на ден како на Твитер и Дискорд и да се обидувам да дознаам кој крипто ќе се зголеми најмногу. јас исто така цица на NFTs. Значи, потребен ни е метод на инвестирање за обичните луѓе чии животи не се посветени на крипто“. 

Експериментот и методите на Грин привлекоа голем интерес кај криптољубопитните на социјалните мрежи. Кога го прашале за некое интересно инвестициско однесување или модел на тргување што го забележал меѓу неговите следбеници во текот на годините, Грин вели дека има многу луѓе кои ги гледаат движењата на цените со корист од ретроспектива: „Тоа е како да кажете: „Еј, купив Doge затоа што се качи, требаше да го добиеш и ти.' Не можам да одговорам на тоа, и тие се во право. Но, трикот е тоа да се предвиди претходно“.

Имаше и многу изненадувања: „Многу фанови на Биткоин се префрлија на Ethereum со текот на годините, за почеток. Потоа, имаше BNB Coin, никој навистина не очекуваше таа монета да стане голема, и мислам дека тоа не го очекуваше ниту извршниот директор на Binance, Чангпенг Жао. 

На својот блог, Грин има и дел посветен на финансиската писменост, посочувајќи дека инвеститорите на мало треба да ги следат нивните сметки и да ги имаат нивните финансии во задоволителна состојба и никогаш да не ризикуваат повеќе отколку што можат да си дозволат да изгубат. Неговиот пристап значи дека се запознал со луѓе со „поконзервативен начин на размислување“.

„Луѓето не тргуваат секојдневно со крипто“, објаснува тој. „И јас им велам: „Не фрлајте сè што имате во крипто - тоа е лоша идеја“.

Деценија Топ 10

Грин планира да продолжи со Топ десет крипто-индекс фондови додека не достигне една деценија или така. „На крајот на краиштата, имам семејство… и посветеност на работа со полно работно време, што понекогаш може да стане доста стресно“. 

Но, Грин предупредува дека иако кумулативните перформанси на експериментот биле добри, важно е да се биде на штрек за сериозни повлекувања: „Преземете ја оваа година: Сега има четири стабилни монети на листата на првите десет. Тоа е малку досадно, па би морал малку да ги поместувам работите“, вели тој, додавајќи: „Но, веројатно треба да се задржам на она што најдобро го знам. Се обидов и оваа година да добијам а бонус на DeFi. Тоа беше 130 долари, почнувајќи со монета од американски долари, која ја заменив за TerraUSD, само за забава, а потоа ја испратив да се закотви на LUNA, која прекрасно се урна“.