Coinbase казнет со 50 милиони долари за слаби мерки против перење пари

По а пријавите од Њујорк Тајмс (NYT), крипто берзата Coinbase (COIN) постигна договор со Одделот за финансиски услуги на Њујорк (NYDFS). Компанијата ќе плати околу 100 милиони долари за да ги подобри своите акаунти и проверки на позадината. 

Половина од спогодбата ќе оди во плаќање казна од 50 милиони долари. Извештајот тврди дека дополнителните 50 милиони долари ќе ја подобрат програмата за усогласеност на компанијата. Финансискиот регулатор утврди дека Coinbase им дозволува на лошите актери да ја користат нејзината платформа за перење пари. 

Coinbase мора да го исполни истиот стандард како и американските банки

Размената на крипто е под истрага од страна на NYDFS од најмалку 2021 година, но дупките во механизмот за усогласеност се откриени од 2020 година. Финансискиот регулатор откри проблеми со контролите на компанијата против перење пари кои датираат „уште во 2018 година“. соопшти NYT. 

Во тоа време, крипто берзата се обврза да ангажира независна фирма за да ги реши проблемите со нејзината програма за усогласеност. Компанијата воспостави внатрешен систем за следење на сомнителните активности, но регулаторот на Њујорк сакаше повеќе. 

Адриен Харис, надзорник за финансиски услуги за државата Њујорк, рече:

Најдовме неуспеси кои навистина оправдаа да се постави независен монитор наместо да се чека решение. Бевме многу отворени за загриженоста за незаконско финансирање во просторот. Затоа нашата рамка ги држи крипто компаниите со истиот стандард како и за банките.

Така, NYDFS започна формална истрага во 2021 година користејќи несоодветни проверки на позадина и бавно следење на сомнителните активности како изговор. Покрај првиот независен монитор, на Coinbase му беше наредено да ангажира втора независна компанија за нејзината програма за усогласеност. 

Пол Гревал, главен правен директор на Coinbase, го додаде следново:

Оваа резолуција ја гледаме како критичен чекор во нашата посветеност на континуирано подобрување, нашиот ангажман со клучните регулатори и нашиот притисок за поголема усогласеност во крипто просторот – за нас самите и другите (…). Coinbase останува посветена на тоа да биде лидер и модел во крипто просторот, а тоа значи партнерство со регулаторите кога станува збор за усогласеност и други области.

Coinbase може да продолжи

Coinbase и Одделот за финансиски услуги во Њујорк ќе работат заедно најмалку уште една година, тврдат од NYT. Компанијата има заостанати над 100,000 „предупредувања“ за потенцијално нелегални или сомнителни трансакции. 

Според Гревал, компанијата веќе направи „значителна инвестиција“ во својата програма за усогласеност. Овие инвестиции вклучуваат изградба на алатка за аналитика на синџирот, Coinbase Tracer и други решенија. 

 Крипто берзата исто така ја следи секоја трансакција на својата платформа со Системот за следење трансакции (TMS). Оваа алатка ѝ овозможува да „открие обрасци кои укажуваат на измама, перење пари или друга недозволена активност и да ги означи за понатамошно разгледување“.

Крипто берзата, исто така, изгради капацитет за мерење на ризикот на клиентите и примени поголема контрола на „клиентите со висок ризик“ додека се придржуваше кон Законот за банкарска тајна на САД и Правилото за патување. Овие решенија беа контроверзни, но Coinbase тврди дека ја штитат „безбедноста и приватноста“ на нивните корисници.

Гревал ја истакна важноста на нивната соработка со регулаторите и важноста од завршување на оваа истрага. Компанијата може да продолжи понатаму додека ги одржува своите операции недопрени, што е невообичаено за крипто компаниите под лупа во последниве месеци.

До моментот на пишување, COIN се тргува по 37 долари, со одредени загуби на денешната трговска сесија.