Coinbase имаше „несоодветни“ мерки за АМЛ; се задоволува за 100 милиони долари со NYDFS

Coinbase ќе плати казна од 50 милиони долари за непочитување на Законот за банкарство во Њујорк и другите државни регулативи, според печатот на јануари 4

Најголемата размена на крипто по обем на тргување, исто така, ќе инвестира уште 50 милиони долари во следните 2 години за да ги ажурира своите системи за усогласеност според планот одобрен од регулаторите на Њујорк.

Coinbase е лиценциран од Одделот за финансиски услуги на државата Њујорк (NYDFS) од 2017 година. За време на испитувањето проследено со спроведување истрага, NYDFS откри дека Coinbase има „несоодветни“ мерки за да спречи перење пари.

Регулаторите забележаа дека програмата на Coinbase Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) е „незрела и несоодветна“, и во однос на тоа како е дизајнирана и имплементирана. За деталите за KYC, Coinbase бараше од корисниците само да проверат неколку полиња и не успеа да спроведе длабинска анализа, наведоа регулаторите.

Дополнително, расте со големо темпо - Coinbase touts 108 милиони проверени корисници — не успеа да го следи големиот обем на предупредувања од својот систем за следење трансакции (TMS), според соопштението за печатот. Ова резултираше со заостанати повеќе од 100,000 непрегледани TMS предупредувања до крајот на 2021 година, открија регулаторите.

Следствено, Coinbase не успеа навремено да истражи и пријави сомнителна активност како што налага законот. Истрагата на NYDFS откри дека во неколку случаи, Coinbase доставил извештаи за сомнителни активности месеци откако се случила активноста и станал познат на размената.

Неуспесите на Coinbase го направија подложен на криминални активности, како што се измами, перење пари, сомнителна активност поврзана со сексуална злоупотреба на деца и потенцијална трговија со наркотици, соопшти NYDFS.

Надзорникот на NYDFS Адриен А. Харис изјави во соопштението за печатот:

„Coinbase не успеа да изгради и одржува функционална програма за усогласеност која би можела да држи чекор со нејзиниот раст. Тој неуспех ја изложи платформата Coinbase на потенцијални криминални активности кои бараат Одделот да преземе итни мерки, вклучително и инсталирање на независен монитор.

Независниот монитор беше воспоставен во текот на истрагата на NYDFS на почетокот на 2022 година. Независниот монитор ќе продолжи да работи со Coinbase за да ги поправи недостатоците во неговите системи за усогласеност уште една година, што може да се продолжи по дискреција на регулаторот.

На 20 декември 2022 година, извршниот директор на Coinbase Брајан Армстронг се нарекува за регулирање на издавачите на stablecoin и централизираните берзи, велејќи дека овие субјекти претставуваат најголем ризик за штета на потрошувачите.