Што има во новиот предлог-закон за дигитални средства на сенаторот Ворен против перење пари?

Сенаторите Елизабет Ворен и Роџер Маршал имаат предложи предлог-закон на 14 декември за да се спречи перењето пари и финансирањето на терористите и непријателските нации преку криптовалути.

Предлог-законот, наведен како на Закон за спречување на перење пари на дигитални средства, исто така се обидува да ги „ублажи ризиците што криптовалутите и другите дигитални средства ги претставуваат за националната безбедност на Соединетите Држави со затворање на дупките“ во сегашниот систем.

Предложениот закон ќе го направи задолжително за лицата од Соединетите Американски Држави да поднесат извештај доколку извршиле трансакции со дигитални средства во вредност од повеќе од 10,000 американски долари преку една или повеќе сметки надвор од Соединетите држави.

Понатаму, ако законодавството биде усвоено, ќе се прошири одредени обврски од Законот за банкарска тајна на криптовалутите, вклучително и правилата KYC кои ќе се применуваат на учесниците во криптовалутите, како што се давателите на паричник, рударите и валидаторите.

Тоа ќе и даде на Мрежата за спроведување на финансиски криминал (FinCEN) овластување да го имплементира предложеното правило кое бара од институциите да пријават одредени трансакции кои вклучуваат недомаќинети паричници, во кои корисниците имаат целосна контрола врз содржината наместо да се потпираат на размена за трансакцијата.

Дополнително, финансиските институции нема да можат да вршат трансакции со крипто миксери како што е готовината Tornado, алатки дизајнирани да го прикријат потеклото на средствата, како и монети за приватност.

Сепак, интересно е да се забележи дека третиот дел, дел а од предложениот предлог-закон бара секој кој пишува софтвер кој испраќа, прима или потпишува трансакции со биткоин, како што се рударите и валидаторите на криптовалути, да добие лиценца за пренос на пари. Сепак, американските судови постојано ги отфрлаат обидите за регулирање на создавањето софтвер а број пати.

Како дел од нацрт-законот, Дел 4 зборува за одговорностите што одредени владини агенции би ги извршувале доколку нацрт-законот биде усвоен. Владините агенции го вклучуваат секретарот на Министерството за финансии, Комисијата за хартии од вредност (КХВ) и Комисијата за тргување со фјучерси на стоки (CFTC).

Одговорностите вклучуваат преглед на процесите за програмите против перење пари и обврски за известување преземени од регулирани фирми