Вршителот на должноста директор на FinCEN вели дека одредбите од Законот за ПАТРИОТ не се со „соодветна големина“ за спроведување на крипто

Хим Дас, вршител на должноста директор на Мрежата за спроведување на финансиски криминал на САД, или FinCEN, рече дека некои од алатките на владиното биро за борба против перење пари и финансирање тероризам можеби не се соодветни за крипто.

На сослушувањето во четвртокот на Комитетот за финансиски услуги на Претставничкиот дом на тема „Надзор на мрежата за спроведување на финансиски криминал“, Дас адресирани загриженоста од законодавците во врска со овластувањето на FinCEN да бара информации за незаконски трансакции со дигитални средства. Претставникот од Кентаки, Енди Бар, рече дека многу од сегашните „специјални мерки“ FinCEN се овластен да се користат според член 311 од Законот за ПАТРИОТ биле „ретко користени“, додека Дас навести дека дигиталните средства се суштински нова основа за законот насочен кон спречување на перење пари, или AML, и борба против финансирање на тероризам или CFT.

„Делот 311 беше донесен во време кога повеќето финансиски односи и трансакции се вршеа преку традиционалниот банкарски систем каде што постојат традиционални кореспондентски односи со сметки“, рече Дас. „Во денешно време, прекуграничните трансакции често вклучуваат бизниси со парични услуги, платежни системи, […] девизни куќи, како и криптовалути“.

Дас додаде дека сегашното овластување на FinCEN според Законот за ПАТРИОТ најверојатно нема да ги спречи актерите да се вклучат во незаконски трансакции за напади со откупни софтвери и пазари на темни мрежи:

„Во моментов, органот од Дел 311 не е со соодветна големина за видовите закани што ги гледаме преку употребата на криптовалути“.

Покрај прашањата во врска со овластувањето на FinCEN да проценува сомнителни трансакции, многу пратеници се сомневаа како бирото може да се справи со руските олигарси и ентитети кои користат криптовалути за да ги избегнат санкциите. Дас повтори Позицијата на FinCEN од март дека руската влада веројатно нема да користи конвертибилни виртуелни валути за да избегне големи санкции, но ќе продолжи да ја следи ситуацијата:

„Не видовме затајување од големи размери преку употреба на криптовалути, но ние сме свесни за тоа и работиме со финансиски институции за да бидат свесни за тој потенцијал што можеме да го идентификуваме затајувањето од големи размери користејќи го криптовалута и дејствувајте на неа исто така“.

Поврзани со: Новата епизода на крипто регулација: Империјата го возвраќа ударот

Според Дас, FinCEN, исто така, ќе размислува како да се справи со барањата за финансиско следење за крипто-фирми кои олеснуваат одредени трансакции до паричници кои сами се чуваат или не се домаќини. Министерството за финансии на САД предложените правила „Знајте ги вашите клиенти“. на недомаќинети паричници за трансакции од повеќе од 3,000 американски долари во декември 2020 година и Навести во својата полугодишна агенда и регулаторен план објавен во јануари, ќе се занимава со регулирање на овој аспект од крипто просторот.

„Не е дека недомаќинетите паричници се целосно непроѕирни“, рече Дас. „Недомаќинетите паричници честопати се впуштаат во трансакции со размена на криптовалути, кои се предмет на регулатива за AML/CFT […] Спроведувањето на законот може да се вклучи со размена на криптовалути во однос на известување за сомнителни активности и други извештаи кои би можеле да бидат применливи за нив во смисла на добивање одреден степен на разбирање во однос на трансакциите и со недомаќинети паричници“.