Регулативата за трансфер на средства (TOFR) беше предмет на прелиминарен договор меѓу Парламентот, Советот и Комисијата на Европската унија на 29 јуни. Регулаторните рамки што ЕУ ги поставува за регулација на криптовалутите го вклучуваат TOFR.
ЕУ поставува тон за следење на крипто трансфери
На криминалците ќе им биде потешко да користат криптовалути за нелегални активности благодарение на ЕУ. Преговарачите од Претседателството на Советот и Европскиот парламент постигнаа привремен договор за предлогот за ажурирање на регулативите што ги регулираат информациите што мора да се обезбедат заедно со финансиските трансфери со вклучување на трансфери на средства од криптовалути.
Договорот ја проширува употребата на традиционалното финансиско „правило за патување“ за покривање на трансфери на крипто средства.
Доколку се спроведе истрага за перење пари и финансирање тероризам, од давателите на услуги за крипто-средства (CASP) ќе се бара да ги дадат овие информации на соодветните органи.
Преговарачите на парламентот се погрижија да нема минимален износ или исклучоци за трансфери со ниска вредност, како што беше претходно планирано, бидејќи трансакциите со крипто средства едноставно ги избегнуваат постоечките прагови што ќе ги активираат барањата за следливост.
Ернест Утасун, законодавец на Европската унија, се осврна на времената спогодба во а серија на твитови како одговор на „нерегулираниот крипто-див запад“.
Со новиот договор, ЕУ ќе може да се справи со опасностите од перење пари и финансирање на тероризам поврзани со овие нови технологии, додека ја одржува конкуренцијата, ги штити клиентите и го зачувува финансискиот интегритет на внатрешниот пазар.
„Предолго, крипто-средствата беа под радарот на нашите органи за спроведување на законот“, рече во изјавата еден од водечките пратеници на ЕУ кои преговараа за правилата, Асита Канко. „Ќе биде многу потешко да се злоупотребат крипто-средствата и невините трговци и инвеститори ќе бидат подобро заштитени“.
Поврзано читање | Европската централна банка го објави извештајот за ризик за биткоинот, го споредува крипто со манијата на лале
Недомаќинети паричници
Регулативите исто така ќе важат за интеракциите помеѓу хостирани паричници контролирани од CASP и трансакции од таканаречените не-домаќини паричници (адреса на паричник со крипто-средство што ја има приватен корисник).
Ако клиентот испрати или прими повеќе од 1000 евра до или од нивниот сопствен паричник без домаќин, CASP мора да потврди дека паричникот навистина е во сопственост или е под ефективна контрола на клиентот.
Законодавци изјави во март дека тие сакале значително да го прошират опсегот на сметката за да ги вклучи трансакциите со дигитални паричници без хостирање, или оние што не се управувани од лиценцирана крипто берза или друг регулиран давател на услуги, и да ги известуваат властите сите информации за трансакциите без оглед на ризикот.
БТК/УСД паѓа под 20 илјади долари. Извор: TradingView
Трансферите од лице на лице извршени без добавувач, како што се оние направени на платформи за тргување со биткоин или помеѓу провајдери кои работат во нивно име, се ослободени од барањата.
Пред регулативите да добијат конечно одобрување, институциите на ЕУ ги разгледуваат техничките аспекти. Доцна во четвртокот, исто така, беа планирани преговори за завршување на посебен договор за сеопфатен сет на закони за криптовалути познати како Пазари во крипто средства или MiCA.
Тие се дел од иницијативата на ЕУ да го води светот во припитомување на нечесниот пазар на криптовалути во време кога вредностите паднаа, бришејќи ги богатствата, поттикнувајќи сомнеж и поттикнувајќи повици за поголемо следење.
Поврзано читање | Зошто Европската унија гласаше против де факто забраната за ископување биткоин
Избрана слика од Getty Images и графикон од tradingview.com
Извор: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/