Таа се нарече себеси Мајка Тереза ​​од Флорида за заеми за мал бизнис, но инспекторите велат дека таа навистина водела Понзи шема од 194 милиони долари

Минатата недела, Руиз Хернандез (29) од округот Бровард, беше погоден со федерални обвиненија за измама во Мајами. Гарсија, кој беше претседател и главен извршен директор на МЈ Капитал, претходно беше именуван во граѓанска тужба поднесена од Комисијата за хартии од вредност, која ја обвини операцијата дека е бесрамна измама. 

Пораките оставени со адвокатите на Руис Хернандез и Гарсија не беа веднаш вратени.

Инспекторите велат дека парот го лансирал MJ Capital Funding и други поврзани субјекти во 2020 година со ветување дека собираат пари од инвеститорите за да им позајмат на малите бизниси на кои им требаат краткорочни заеми. Тие им ветија на инвеститорите поврат од 10% месечно или 120% за една година.

Мешавина од алтруизам - на веб-страницата на компанијата се тврди дека Гарсија, во нејзиниот напор да им помогне на вредните луѓе да заработат пари, била споредена во нејзината заедница со албанската калуѓерка Мајка Тереза. кој со децении им служеше на сиромашните во Калкута, Индија и ја доби Нобеловата награда за мир пред да биде прогласен за светец од папата Франциско - и високите приноси се покажаа како хит. Во рок од една година, потфатот собра речиси 200 милиони долари од илјадници инвеститори, соопшти SEC.

Но, федералните обвинители и ДИК велат дека имало многу малку заеми. Најголем дел од парите биле искористени за плаќање на продавачите кои донеле инвеститори и ги исплатиле претходните инвеститори во шемата, според судските документи. Милиони повеќе отидоа во џебовите на основачите на компанијата, тврдат истражителите. 

Обвинителите велат дека Руиз Хернандез внел околу 7.7 милиони долари на своите сметки кои ги користел за купување луксузни автомобили и инвестирање во криптовалути.

На крајот, некои инвеститори станаа вознемирени, а еден анонимно создаде веб-страница обвинувајќи ја MJ Capital дека е Понзи шема. Компанијата поднела тужба за да ја отстрани страницата, тврдејќи дека нејзиниот бизнис е целосно легитимен - нешто што иследниците велат дека е лага со ќелаво лице.

Кон крајот на 2021 година, таен агент на ФБИ му пришол на МЈ Капитал претставувајќи се како инвеститор за да собере докази, според судските документи.

Гарсија, кој првично беше тужен од ДИК минатата година, делумно го реши случајот, согласувајќи се да го предаде имотот на аукција. Таа не е кривично обвинета.

На Руиз Хернандез му се заканува затворска казна до 20 години доколку биде осуден за обвинение за измама со жици. Тој беше ослободен минатата недела со обврзница од 250,000 долари.